Автор: Юлия Муромцева
Кое-что смыслит в банковских картах

Навигация по статье :

Водители уже свыклись с тем, что топливо постоянно дорожает и на бензин уходит весомая часть личного бюджета. Поэтому экономия на АЗС – это актуальная проблема для многих автовладельцев, особенно, если машин в семье несколько. Вернуть часть потраченных средств могут клиенты автозаправочных станций «ТНК» и «Роснефть». Для этого им нужно присоединиться к Программе лояльности и получить пакет из трех пластиковых карт «Семейная команда». За расчеты на АЗС и у Партнеров Программы на карту начислят баллы, которыми в последствии можно оплатить до 100% стоимости товаров, услуг и топлива на заправках «Роснефть» и «ТНК».

Где и как получить карту Роснефть «Семейная команда»

Получить комплект карт «Семейная команда» можно на автозаправках «Роснефть» и «ТНК», адреса с расположением АЗС можно найти здесь. Выдают их бесплатно любому клиенту, пожелавшему присоединиться к Программе Лояльности. Для полноценного участия следует заполнить анкету.

Карты тут же активируются сотрудником АЗС.

В комплект «Семейная команда» входят: Основная карта и две Дополнительные, предназначенные только для накопления баллов и их можно передать родственникам или близким. Можно оформить комплект, где Основной будет предоплаченная карта из линейки Дальневосточного Банка или Всероссийского банка развития регионов (ВБРР).

При этом использование банковского функционала не является обязательным условием участия в Программе лояльности. При желании карту можно оставить только как Бонусную, а после можно самостоятельно активизировать банковскую составляющую при пополнении картсчета денежными средствами.

Все три карты объединены общим бонусным счетом. Но у активных участников программы лояльности есть возможность увеличить количество дополнительных карт до 4-х штук. Для этого следует вначале оформить комплект карт во главе с небанковской бонусной картой, а после получить комплект карт, где основной картой будет банковская версия «Семейной команды». После этого останется лишь привязать новые карты к уже имеющемуся бонусному счету. В этом случае, основной картой будет считаться банковская и плюс к ней 4 дополнительных пластика.

Если автовладельцу достаточно только основной банковской карты, работающей в рамках Программы Лояльности «Семейная команда», то ее он может получить в одном из банков-Партнеров – ВБРР и Дальневосточный банк, в зависимости от региона оформления.

Банк Территория оформления карты
АО «ВБРР» все региона РФ, кроме: Красноярского края, Иркутской области, Республики Бурятия, Республики Хакасия, Хабаровского края, Амурской области, Еврейской автономной области, Приморского края, Сахалинской области, Забайкальского края
ПАО «Дальневосточный банк» только на территориях: Красноярского края, Иркутской области, Республики Бурятия, Республики Хакасия, Хабаровского края, Амурской области, Еврейской автономной области, Приморского края, Сахалинской области, Забайкальского края.

«Семейная команда» ВБРР

В Банке ВБРР есть две карты, участницы Программы лояльности «Семейная команда»:

  • предоплаченная Mastercard Prepaid, которую можно получить на АЗС «Роснефть»;
  • именная дебетовая карта Mastercard World, ее оформляют в офисе банка.

Карты имеют чип, поддерживают технологии бесконтактной оплаты PayPass и 3D Secure. Mastercard World можно привязать к Samsung Pay / Apple Pay / Google Pay.

Предоплаченная карта

Предоплаченная карта является неименной, при желании держатель может пройти идентификацию. Условия по карте, следующие:

  • выпуск и обслуживание – без комиссии;
  • лимиты на остаток по картсчету зависят от типа идентификации карты;

  • проценты на остаток денежных средств не начисляются;
  • пополнение карты через кассы, банкоматы ВБРР – бесплатно;
  • снятие наличных – 5% от суммы, но не менее 200 рублей, при этом лимиты на эту операцию: 5 000 в день и 40 000 в месяц;
  • смс-информирование только по идентифицированным картам – 60 рублей в месяц.

Именная карта

Выпуск именной карты «Семейная команда» бесплатный. Условия, следующие:

  • обслуживание на выбор: либо 1 090 рублей в год, либо 250 единоразово и далее бесплатно при ежемесячном обороте по операциям покупки и оплаты слуг не менее 5 000 рублей. В противном случае, ежемесячная плата – 89 рублей;
  • на остаток годовой процент не начисляется;
  • пополнение карты – без комиссии;
  • снятие в банкоматах эмитента – бесплатно, в сторонних банках – 1%, но не менее 150 рублей;
  • лимит на снятие наличных в день – 600 000 рублей, в месяц – 2 500 000 рублей;
  • смс-информирование 0 рублей или 60 рублей в месяц, в зависимости от выбранного пакета обслуживания.

Помимо Бонусной Программы «Семейная команда» по именной карте предусмотрены дополнительные преимущества:

  • кэшбэк в размере 5% в категории «Автопрофиль»: автозапчасти, аксессуары, паркинг, гаражи, дороги, такси, автомойки;
  • подключение программы «Помощь на дорогах» от ООО «Русский АвтоМотоКлуб»;
  • экономия до 15% на КАСКО при обращении в АО «АльфаСтрахование».

«Семейная команда» Дальневосточного Банка

Линейка кобрендовых карт «Семейная команда» от Дальневосточного Банка в сотрудничестве с Роснефтью включает в себя:

  • предоплаченные карты Visa Classic и МИР;
  • дебетовые Классические и Премиальные карты Национальной платежной системы МИР. С возможностью оформления для пенсионеров и в рамках зарплатного проекта (в том числе и для работников бюджетной сферы);
  • кредитная карта МИР Премиальная.

Пластик оснащен чипом, поддерживает функции бесконтактных платежей и технологию Мир Accept, для безопасных операций в интернете. Срок действия – 5 лет.

Предоплаченная карта

Предоплаченные карты можно бесплатно получить прямо на заправке. У держателя есть возможность пройти идентификацию, что позволит получать больший кэшбэк и увеличить некоторые лимиты на операции.

Условия по предоплаченным картам «Семейная команда»:

  • выпуск и годовое обслуживания – без комиссии;
  • пополнение – бесплатно;

  • выдача наличных в банкоматах ПАО «Дальневосточный банк» – бесплатно, в сторонних банках комиссия составит 1%, не менее 99 руб. Лимиты снятия – не более 5 00 рублей в сутки и не более 40 000 рублей – в месяц;
  • лимит на остаток денежный средств на счету: не более 15 000 рублей для карты без идентификации, до 60 000 рублей для карты с упрощенной идентификацией, и до 600 000 рублей для карты с полной идентификацией;
  • лимит на сумму операций в месяц: для карт без идентификации – 40 000 рублей, с упрощенной идентификацией – 200 000 рублей, с полной – 600 000 рублей;
  • смс-информирование – 60 рублей в месяц.

Классическая и Премиальная дебетовые карты

Классические и Премиальные дебетовые карты «Семейная команда» необходимо оформлять в офисе банка. Условия по ним следующие:

Условия Классическая карта Премиальная карта
Выпуск бесплатно
Количество дополнительных карт до 5 шт.
Обслуживание основной карты 99 руб. 999 руб.
дополнительной карты 99 руб. 999 руб.
Пенсионной карты 0 руб.
Начисление процентов на остаток Пенсионная карта 4% в год
Пополнение бесплатно
Снятие наличных в рублях в банкоматах Дальневосточного банка бесплатно
в сторонних банкоматах с 1 по 5 операции бесплатно, далее 1%, но не менее 100 руб. с 1 по 5 операции бесплатно, далее 1%, но не менее 79 руб.
Лимиты на снятие наличных в день 50 000 руб. 150 000 руб.
в месяц 500 000 руб. 1 000 000 руб.
Пенсионная карта сутки — 150 000 рублей, месяц — 750 000 рублей
Смс-информирование основной карты 40 руб. в месяц бесплатно
Пенсионной карты бесплатно

Кредитная карта «Семейная команда»

Кредитная Премиальная карта МИР «Семейная команда» доступна с 20 до 65 лет, при возможности подтверждения дохода и стажа. Условия обслуживания, следующие:

Условия Премиальная кредитная карта МИР
Выпуск бесплатно
Обслуживание 2 500 руб.
Пополнение бесплатно
Снятие наличных в рублях в банкоматах Дальневосточного банка 3,9% от суммы, минимум 300 рублей
в сторонних банкоматах 4,9% от суммы, минимум 300 рублей
Лимиты на снятие наличных в день 300 000 руб.
в месяц 1 500 000 руб.
Смс-информирование 40 руб. в месяц

Условия кредитования:

  • сумма кредитного лимита до 1 000 000 рублей;
  • льготный период на операции оплаты товаров и услуг до 50 дней;
  • процентная ставка от 24% в год;
  • минимальный ежемесячный платеж 5% от суммы долга плюс, начисленные проценты.

Начисление баллов по Бонусным картам «Семейная команда»

Базовое начисление – это минимум который положен участнику программы. Он есть по всем картам лояльности, что по Бонусной от самой Роснефти, что по банковским.

При этом кобрендовые карты «Семейная команда» гораздо интереснее, так как помимо базового возврата от АЗС в рамках Программы лояльности, владельцу будут начисляться дополнительные баллы за покупки, совершаемые за счет денежных средств, находящихся на счету карты.

Бонусная карта Роснефть «Семейная команда»

Для получения баллов за покупки в сети АЗС «ТНК» и «Роснефть» следует всегда иметь при себе карту и предъявлять ее при расчетах. Начисление по номеру телефона или после оплаты не производится. Исключение – это ошибки или в сбои в работе со стороны организатора акции. В такой ситуации нужно обращаться на горячую линию или на заправку и обязательно предоставлять чек.

За оплату товаров, услуг, топлива на заправках владелец карты «Семейная команда» получит:

  • за 2 литра топлива – 1 балл;
  • за 20 рублей, потраченные на покупки и услуги на АЗС (кроме табачных изделий), – 1 балл.

Получить баллы можно не только на АЗС, а также у Партнеров Программы лояльности при оплате Акционных предложений. Как например, на Автомойках при АЗК «ТНК» и «Роснефть» будет начислено повышенное число баллов.

Есть иные акции, которые постоянно действую для держателей карт «Семейная команда». Их полный список можно найти на официальном сайте здесь.

Там присутствуют не только предложения полезные автовладельцам, но и акционный возврат в категориях: образование, одежда и обувь, здоровье, электроника, бытовая техника и в других популярных направлениях.

Начисление баллов по картам «Семейная команда» банка ВБРР

Идентификация предоплаченной карты принесет 100 приветственных баллов. В дальнейшем начисление зависит от сумм ежемесячных трат на покупки и оплату услуг.

Требования для получения Уровня участия Уровень участия
Начальный: статут BRONZE Второй: статус SILVER Третий: статус GOLD
Сумма, потраченная на покупки с карточного счета в течение предыдущего месяца до 10 000 руб. от 10 000 руб. до 30 000 руб. от 30 000 руб.
Начисление бонусных баллов 1 балл за потраченные 200 рублей 1 балл за потраченные 100 рублей 1 балл за потраченные 70 рублей

Бонусная Программа для держателей именной карты выгоднее:

Операция Сумма начисленных баллов
За покупку в сети заправок «Роснефть» и «ТНК»  2 балла за каждые 200 рублей
За покупку вне сети заправок «Роснефть» и «ТНК» Уровень участия SILVER: сумма по операциям покупок за предыдущий месяц от 1 до 30 000 рублей Уровень участия GOLD: сумма по операциям покупок за предыдущий месяц более 30 000 рублей
 1 балл за каждые 100 рублей  1 балл за каждые 70 рублей

В настоящее время ВБРР проводит акцию «Двойные баллы», увеличивающие начисления в два раза.

Начисление баллов по картам «Семейная команда» Дальневосточного Банка

Предоплаченную карту «Семейная команда» есть смысл полностью идентифицировать, поскольку только в этом случае банк подарит 100 приветственных баллов.

В остальном начисление баллов за расчеты одинаково для всех предоплаченных карт. Помимо базового начисления в рамках Программы Лояльности, «Семейная команда» от Дальневосточного Банка принесет:

  • 1,6 балла за каждые 200 рублей, потраченных на АЗС/АЗК ПАО НК «Роснефть»;
  • 1,6 балла за покупки в остальных торговых точках на сумму 200 рублей.

Программа начисления баллов по Классическим и Премиальным картам работает на следующих условиях:

Условия Бонусной Программы Предоплаченная карта Классическая карта Премиальная карта
Базовое начисление за траты на АЗС/АЗК ПАО НК «Роснефть»
  • 1 балл за 2 литра топлива;
  • 2 балла за 20 рублей из чека.

 

Приветственные баллы 100 баллов при полной идентификации карты нет нет/1 000 баллов только по кредитной карте
Бонусные баллы, начисляемые за операции по карте (оплата товаров и услуг), проведенные в сети АЗС «Роснефть» 1,6 балла за 200 рублей 2 балла за 200 рублей При покупках вне ТСП АЗС/АЗК «Роснефть» (не начисляется по Пенсионной карте)
на сумму до 15 000 рублей на сумму от 15 000 до 30 000 рублей на сумму от 30 000 рублей
2 балла за каждые 200 рублей 3,6 балла за каждые 200 рублей 7,6 баллов за каждые 200 рублей
Бонусные баллы, начисляемые за операции по карте (оплата товаров и услуг), проведенные вне сети АЗС «Роснефть» 1,6 балла за 200 рублей 1 балл за 200 рублей 2 балла за 200 рублей
Лимит баллов за месяц (по одной карте) нет 5 000 3 000

Поступление баллов на счет карты

Баллы по Программе Лояльности поступают на счет карты сразу же после оплаты, однако воспользоваться ими можно будет только через 14 дней. Полученные баллы действительны в течение 36 месяцев с даты их начисления. Но если в течение 12 месяцев участник программы не проведет ни одной операции по Бонусному счету, то накопленное аннулируют.

Узнать общее и доступное число баллов можно одним из следующих способов:

  • в чеке после каждой покупки, совершенной на АЗС «ТНК» или «Роснефть»;
  • у кассира на заправке;
  • в личном кабинете Программы лояльности «Семейная команда»;
  • в мобильном приложении;
  • по телефону горячей линии 8-800-775-75-88.

«Семейная команда» Роснефти и Россельхозбанка

Помимо банковских карт «Семейная команда» от Дальневосточного Банка и ВБРР, если еще карты Россельхозбанка. В Правилах лояльности о них не упомянуто, так как не предусмотрена их привязка к Бонусной Программе Роснефти. При этом карты выпускаются с лета 2016 года и по настоящий момент. И владельцы могут накапливать и использовать баллы «Семейная команда» на АЗС «Роснефти».

И условия кэшбэка здесь выгоднее, чем по другим Основным картам.

Дебетовые карты РСХБ «Семейная команда»

Дебетовые карты «Семейная команда» предлагаются в двух вариантах:

  • моментального выпуска неименная платежной системы МИР;
  • именная МИР Классическая.

Оформление карт происходит в офисе банка. Выпуск бесплатный, обслуживание 900 рублей в год. В первый год возможна скидка на 850 рублей, которую легко получить, если при заполнении заявки на карту РСХБ указать промо-код «Белые медведи».

Условия по карте:

  • начисление на остаток денежных средств не предусмотрено;
  • пополнение бесплатное;
  • снятие наличных в РСХБ и через банков-партнеров – бесплатно, в остальных случаях – первая операция бесплатно, далее комиссия составит 1% от суммы, но не менее 100 рублей;
  • смс-сервис – 59 рублей в месяц;
  • ежедневный лимит на получение наличных: для именной карты 150 000 рублей, для неименной – 75 000 рублей.

Кредитные карты РСХБ «Семейная команда»

Кредитки РСХБ «Семейная команда» также выпускаются в двух вариантах:

  • МИР моментальной выдачи;
  • МИР Классическая.

Кредитный лимит доступен клиентам в возрасте от 21 до 65 лет, при условии документального подтверждения дохода. Оформление в офисе, выпуск бесплатный. Годовое обслуживание – 1 200 рублей. При использовании промо-кода «Белые медведи», предоставляется скидка на первый год обслуживания в сумме 1 000 рублей.

Условия:

  • пополнение счета – бесплатно;
  • комиссия за выдачу наличных 3,9% от суммы, но не меньше 350 руб.;
  • лимит на снятие средств: в день – 500 000 рублей, в месяц – 1 000 000 рублей.

Условия кредитования:

  • кредитный лимит от 10 000 до 1 000 000 рублей;
  • льготный период до 55 дней. В первые три месяца действует и на снятие наличных, далее только на оплату товаров и услуг;
  • проценты по кредиту – 23,9% в год;
  • обязательный минимальный ежемесячный платеж – не менее 3% от суммы долга плюс проценты.

Кэшбэк «Семейная команда» по картам РСХБ

Карту РСХБ нельзя сделать основной в рамках Программы лояльности «Семейная команда». Но накапливать на ней баллы с целью их дальнейшего использования можно. Условия кэшбэка следующие:

  • по дебетовой банк начислит 300 приветственных баллов, по кредитной – 1 000. При условии проведения операции по счету на сумму от 1 000 рублей в первые 2 месяца пользования картой;
  • 1 балл за 100 рублей, потраченные на покупки или услуги вне сети АЗС «Роснефть»;
  • 5 баллов за 100 рублей, потраченные в ТСП «Роснефть» и «ТНК»;
  • ежемесячный лимит – 5 000 баллов.

Для того, чтобы при расчетах на АЗС «ТНК» и «Роснефть» не терять баллы, положенные в рамках их Программы Лояльности, пользователи пользуются двумя картами. Как Основную предъявляют карту банка ВБРР или Дальневосточного Банка, или Бонусную карту, а платеж осуществляют картой РСХБ.

Тогда, например, при покупке 10 литров бензина по цене 40 рублей за литр, участник получит 5 баллов на счет Основной карты и 20 балов на счет карты РСХБ. Важно, что для расчета кэшбэка принимаются во внимание только полные 100 рублей из чека.

Использование баллов с карты «Семейная команда»

Возможность списать баллы появляется только после того, как участник программы активирует эту функцию одним из следующих способов:

  • в личном кабинете «Семейная команда» на сайте komandacard.ru;
  • в информационном центре на АЗС;
  • через мобильное приложение «АЗС Роснефть» для iOS и Android;
  • смс-сообщение, с текстом уникального 16-ти значного номера карты, начинающегося на с цифр700599…, на короткий номер 7588 (услуга не доступна для абонентов МТС);
  • позвонив на горячий номер 8-800-775-75-88.

Изначально использование баллов доступно только с Основной карты, но держатель может расширить возможности, активировав эту функцию через личный кабинет и для дополнительных карт.

Базовое списание проводится по курсу 1 балл = 1 рубль

Потратить накопленные на Бонусном счету карты баллы можно на полную (до 100%) либо частичную оплату товаров и услуг в сети АЗС «ТНК» и «Роснефть». В последнем случае оставшуюся часть стоимости, покупатель оплачивает любым удобным способом (наличными, банковской картой и т.д.). В этом случае, на сумму покупки, оплаченную денежными средствами, начисляются баллы.

Баллы нельзя взять деньгами, подарить или продать третьему лицу.

Обмен баллов на мили Аэрофлот Бонус

Интересная возможность использования баллов – это их обмен на мили «Аэрофлот Бонус». Сделать это можно онлайн, через личный кабинет «Семейная команда». Обмен проводится фиксированными пакетами. Полученные мили можно использовать на оплату авиаперелетов рейсами Аэрофлота и другими компаниями альянса SkyTeam, повышения класса обслуживания, либо направить их на покупку других услуг, предусмотренных Бонусной Программой Аэрофлота.

Обмен баллов на мили проводится по следующей схеме:

Есть и обратная возможность, позволяющая получить баллы за мили:

Посчитаем выгоду от карты «Семейная команда»

По информации «Автостата» в среднем российский автомобилист наматывает около 1391 км в месяц.

Если принять средний расход бензина: 9 литров на 100 км, то выходит, что за месяц водитель приобретает около 125 литров. Взяв за основу заправку самого бюджетного бензина АИ-92, мы получим около 62,5 балов в месяц. Если к э тому добавить около 500 рублей на сопутствующие траты, то это еще плюс 25 баллов.

Стоит учитывать, что пакет карт «командный», поэтому теоретически выгоду можно умножить на три. Таким образом получая около 262 баллов в месяц. Это совсем немного, но, все же, позволит получить 6,5 литров бензина по цене 40 руб. за литр. И это только экономия при использовании Основной Бонусной, но не банковской карте. Добавив сюда кэшбэк, по любой из карт банков ВБРР, РСХБ или Дальневосточного Банка, пользователь получит еще больше баллов и еще больше экономии, естественно, что за минусом комиссии за годовое обслуживание. Максимальный плюс от участия в Программе лояльности можно получить при одновременном использовании любой Основной карты и карты РСХБ.

У этой Программы лояльности есть один неявный недостаток, который сразу и не бросается в глаза. Возврат за покупку топлива составляет 1 балл за 2 литра. Обмен баллов на рубли, соответственно, 1 к 1.  В ситуации постоянного удорожания бензина, польза от этого кэшбэка будет уменьшаться. Так как стоимость двух литров будет расти, а вот покупательская способность возвращаемых баллов – падать. «Инфляция» накопленных баллов за бензин несколько снижает выгоду от использования Бонусных карт «Семейная команда» в долгосрочной перспективе.

Вывод: если автовладельца устраивают цены, качество топлива и услуг на АЗС «ТНК» и «Роснефть», и он планирует регулярно там заправляться, то пакет Бонусных карт «Семейная команда» будет нелишним в его платежном арсенале.

Бонусная программа «Семейная команда» Роснефти
Проголосуйте!

На ту же тему:

Карта Тинькофф Драйв В середине марта 2018 года Тинькофф Банк запустил новую продуктовую линейку, адаптированную под автомобилистов – это две карты: дебетовая и кредитная «Tinkoff Drive». С их помощью держатель получит повышенное число бонусов за оплату товаров и услуг н...
Дебетовая карта Банка Открытие «Лукойл» Дебетовая карта «Лукойл-Открытие» – это кобрендовый продукт крупнейшего российского Банка «Открытие» и нефтяной компании «Лукойл». Выпуск карты стартовал в начале весны 2015 года. Она хорошо подходит автомобилистам и сочетает в себе функционал...
Кредитные карты с кэшбэком на АЗС Автовладельцы уже давно успешно используют кредитные банковские карты с кэшбэком за покупки на АЗС. Эти кредитки обладают как минимум двумя преимуществами: доступ к заемным деньгам и возврат части потраченных средств обратно на счет. Зачастую бону...
Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС Хорошая новость! Цены на бензин падают до 10%, средний чек на автоуслуги также снизится. И это доступно каждому, кто оформит или уже пользуется картами с кэшбэком на АЗС. Российские банки уже не первый год поддерживают имеющиеся и запускают новые про...
Топливная карта «Ликард» АЗС Лукойл Автозаправочный комплекс Лукойл реализует Программу поощрения постоянных клиентов. Ее участник получает клубную Бонусную карту «Лукойл», на счет которой, с каждой покупки, будут накапливаться баллы. Их использование позволит получить скидку до 100% н...
Драйв Тинькова, Cashback Альфа, Generation АК барс — где лучший кэшбэк на АЗС? Расходы на содержание автомобиля забирают на себя весомую часть семейного и личного бюджета. Но банки помогают экономить на заправках, покупке автозапчастей, на СТО. С этой целью они предлагают клиентам карты с высоким кэшбэком на АЗС. Среди наиболее...
Боунсная программа «Нам по пути» АЗС Газпромнефть Водители, заправляющиеся на АЗС и АЗК «Газпромнефть», могут немного сэкономить на покупке топлива. Для этого им стоит присоединиться к Программе лояльности «Нам по пути!» и получить Бонусную карту или ее банковский ко-брендовый аналог от Газпромбанка...

Выскажитесь, не молчите

Ваш e-mail не будет опубликован.

Нажимая кнопку "Отправить комментарий" Вы даете своё согласие на обработку персональных данных