Оказывается, бесплатно передвигаться можно не только пешком, но и на поезде. Для этого стоит оформить дебетовую карту с накоплением РЖД бонусов и за счет них получить «дармовой» премиальный билет. В России только три банка выпускают кобрендовые карты совместно с РЖД. И это при том, что продукт востребован и весьма удобен.

Как работают карты РЖД Бонус?

Железнодорожные путешествия самые популярные в России. Только за 2016 год услугами РЖД воспользовалось более 1 миллиарда пассажиров. В этой связи экономия на оплате билетов оказывается весьма актуальной. И поэтому в последнее время банки в сотрудничестве с РЖД активно взялись за развитие линейки кобрендовых дебетовых карт подключив их к бонусной системе.

Программа лояльности РЖД Бонус призвана поощрять пассажиров и держателей карт. Ее суть проста и аналогична известному кэшбэку и Бонусной программе Аэрофлота. Клиент банка, оформивший такую карту, тратит с нее деньги на покупки и получает бонусы, которые можно направить на приобретение ж/д билетов в РЖД или у партнеров компании.

Как накопить баллы

Схема накопления баллов проста и понятна: следует рассчитываться картой в торговых точках, сервисах услуг и взамен получать возврат на счет бонусной программы. Логично, что чем выше траты по карте, тем больше соберет держатель. Также могут быть начислены и дополнительные бонусы, например:

  • в день рождения;
  • в момент активации карты или проведения первой транзакции;
  • при покупках по специальным предложениям или акциям.

В среднем банки предлагают 2-3 балла за каждые 30-50 рублей, потраченные с карточного счета.

Реклама дебетовых карт

Тинькофф Black

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 5%
  • Кэшбэк у партнеров - до 30%
  • Max кэшбэк в месяц - 3000р
  • Ежемесячное обслуживание - 99р
  • Проценты на остаток - 6%

Польза Home Credit

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 5%
  • Кэшбэк у партнеров - до 30%
  • Max кэшбэк в месяц - 2000р
  • Ежемесячное обслуживание - 99р
  • Проценты на остаток - 7%

Cashback Альфа-банк

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк бары, рестораны, кафе - 5%
  • Кэшбэк на АЗС - 10%
  • Max кэшбэк в месяц - 5000р
  • Ежемесячное обслуживание - 166р
  • Проценты на остаток - 6%

Сверхкарта+ Росбанк

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк на всё первые 3 месяца - 7%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 7%
  • Max кэшбэк в месяц - 5000р
  • Ежемесячное обслуживание - 500р
  • Проценты на остаток - 5,5%

Смарт-карта Открытие

  • Кэшбэк на всё - 1.5%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 10%
  • Max кэшбэк в месяц - 5000р
  • Ежемесячное обслуживание - 299р
  • Проценты на остаток - 5%

Как тратить баллы

Программа РЖД Бонус выгодна тем потребителям, которые совершают регулярные поездки по стране и заграницу. Накопленную сумму бонусов (минимум это должно быть 4 000) можно направить на покупку премиальных билетов АО «ФПК» в «купе», «св», «люкс», поезда «Сапсан», «Стриж», «Ласточка», «Невский экспресс». Причем оформить бесплатный билет можно не только на себя, но и на третье лицо. Правда, сервисный сбор и за постельное белье все же придется доплатить. Получение билета возможно при условии наличия свободного места, выставляемого в рамках программы.

Стоимость премиальной услуги, то есть покупки билета за баллы, зависит от дальности поездки. Так, билет в СВ-вагон Москва – Саратов обойдется в 12 000 баллов, что соответствует дальности поездки от 501 до 1250 км.

Таблица количества необходимых баллов для поездок, в зависимости от класса поезда и дальности (источник официальный сайт РЖД):

Важно! Пассажир должен в течение двух лет совершить хотя бы одну поездку за которую ему начислят бонусы. Если это не произойдет, то все баллы, которые были накоплены по программе сгорят.

Банковские карты с бонусной системой от РЖД

РЖД Бонус можно получить по картам банков:

  • Альфа-Банк;
  • ФК Банк Открытие;
  • Росбанк.

Альфа-Банк

С конца 2015 года Альфа-Банк в линейке дебетовых карт Альфа-Банка появилось предложение с программой накопления бонусов РЖД. Карты предлагается в трех категориях: Standard/Gold/Platinum платежной системы MasterCard с валютой счета – рубли.

Скорость накопления бонусов зависит от категории карты:

  • для Standard – 1 бонус за 30 потраченных рублей и плюс 500 приветственных баллов, которые начисляются после первой транзакции;
  • для Gold – 1,5 баллов за 30 рублей, плюс 1000 баллов приветственных;
  • для Platinum – 1,75 баллов и плюс 1000 баллов, соответственно.

Дополнительно начислят 1 балл за каждые 3,34 рублей, потраченных на покупку ж/д билета. Держатель сохранит и те баллы РЖД, которые накопил до оформления карты.

Периодически банк организовывает акции, позволяющие клиентам накопить больше. Так до конца августа 2017 года сумма баллов, получаемых за 30 рублей, была равна 3.

Оформить карту можно в офисе Альфа-Банка или, заказав доставку на дом (для Мск). Выпуск бесплатный, обслуживание от 490 до 2990 рублей за год плюс плата за подключение специального пакета услуг.

Карта Стандартная РЖД Альфа-Банка позволит накопить минимальные 4000 баллов, которые нужны для получения одного бесплатного билета за 3,5-4 месяца при тратах в 30 000 рублей в месяц.

Преимущества карт:

  • эффективная бонусная программа;
  • бесплатное информирование по смс;
  • льготное получение наличных за границей;
  • бесконтактная оплата.

ФК Банк Открытие

Относительно «свежие» карты с РЖД бонусами появилась у банка Открытие в конце апреля 2017 года: MasterCard World и MasterCard World Black Edition.

Владельцам пластика сразу же предложили выгодные условия и на выбор один из трех тарифов с разной динамикой накопления РЖД Бонусов:

  • «Базовый»: 500 баллов приветствия и 2 балла за истраченные 50 рублей не только на товары и услуги, но и на траты через каналы продаж РЖД;
  • «Оптимальный»: 1000 баллов приветствия и 3 балла за 50 рублей по оплате;
  • «Премиум»: 1000 и 4 балла соответственно.

Эти акционные условия будут справедливы до конца 2017 года. После этого срока максимальный объем баллов будет оставлен на траты через каналы РЖД. По остальным платежам накопление баллов упадет в двое: 1 по Базовому тарифу, 1,5 по Оптимальному и 2 по Премиум.

Банк не начислит баллы, если клиент совершил в течение месяца покупки на общую сумму более 300 тысяч рублей по категориям «Отели», «Образование», «Лечение», «Ювелирные изделия», «Авиакомпании», «Одежда», «Автомобили».

Обслуживание карты можно получить бесплатное, но при условии выполнения требований относительно среднемесячного остатка на карте. Снятие наличных в сторонних банках происходит без начисления комиссии.

Дополнительные бесплатные привилегии для держателей РЖД карт:

  • для всех тарифов: оплата Samsung Pay, Apple Pay, Android Pay, переводы и платежи по ЖКХ, получение наличных;
  • для Оптимального и Премиум классов: юридические консультации, консьерж сервис, вклад на выгодных условиях;
  • для Премиум класса: трансфер до вокзала или аэропорта;

Оформить карту можно с 18 лет в офисе банка или заказать доставку в одном из 35 городов.

Росбанк

Росбанк присоединился к программе РЖД Бонус в июле 2017 года, выпустив Классическую, Премиальную и Студенческую карты MasterCard.

Для этого банка – это один из наиболее солидных кобрендовых проектов на который возложены серьезные надежды. Поэтому условия накопления баллов здесь весьма привлекательны:

  • по Классике: 500 приветственных баллов плюс по 2 балла за 30 рублей безналичных оплат;
  • по Премиальной: 2000 и 3 балла, соответственно;
  • по Студенческой начисление только за покупки 2 балла за 30 рублей.

В отличие от карт-конкурентов дебетовые с РЖД Бонусам от Росбанка могут быть еще и доходными, при условии подключения пакета дополнительных услуг. Также держатель получит:

  • бесплатное использование интернет банкинга;
  • счет в трех валютах: евро/рубль/доллар;
  • автоплатеж мобильной связи;
  • снятие наличных в банкоматах бесплатно.

Подключаемый к картам пакет услуг обойдется в 50- 250 рублей в месяц. Но есть возможность воспользоваться им бесплатно, при условии поддержания необходимого остатка на счете.

Оформление карт доступно с 18 лет в офисе Росбанка по паспорту, для получения специальной Студенческой карту понадобиться предъявить студенческий билет.

Райффайзен Банк


В Райффайзен Банке предлагают карту, которая, по мнению эмитента является универсальной, то есть включает в себя не только возможность накопления бонусов РЖД, но и сбор миль, баллов на покупки у Партнеров, обмен на рубли. Это карта «#Всё сразу» Visa Gold.

Карта не является кобрендовой, однако Банк заключил Партнерское соглашение с РЖД. За расчеты картой клиенту начисляют баллы, которые можно обменять на бонусы программы лояльности РЖД.

Накопление баллов от Райффайзен Банка происходит по схеме: за 100 полных потраченных рублей дадут 1 балл. Для клиентов, которые до момента обращения за картой не пользовались продуктами этой кредитной организации, в течение первого года пользования «Всёсразу» накопление проходит по более выгодному курсу: за 50 полных рублей – 1 балл.

Обмен баллов на рубли:

  • за 1 300 баллов держатель получит 2 000 бонусов РЖД. При перерасчете на процент кэшбэка это составит примерно 1,53% и для новых клиентов 3,07%;
  • за 2 400 баллов дадут 5 000 бонусов, что соответственно 2,08% и 4,16% кэшбэка;
  • за 5 000 баллов положено 13 000 бонусов, это 2,6% и 5,2% кэшбэка соответственно.

Обмен баллов проводится через личный кабинет Райффайзен Банк.

Сводная таблица условий по кобрендовым и партнерским дебетовым картам РЖД:

Банк Карта/Тариф Количество приветственных бонусов Начисление бонусов Годовая сумма накопленных бонусов при ежемесячных тратах в 30 000 рублей в сумме с приветственными бонусами Годовое обслуживание Проценты на остаток по счету, годовые
Альфа-Банк Standard 500 1 бонус за каждые 30 руб. /1 $/0,8 € 12500 490 руб. 0%
Gold 1000 1,5 бонуса за каждые 30 руб. /1 $/0,8 € 19000 1990 руб.
Platinum 1000 1,75 бонуса за каждые 30 руб. /1 $/0,8 € 22000 2990 руб.
Открытие Базовый 500 2 бонуса за каждые 50 руб. 14900 0-1 188 руб. 0%
Оптимальный 1000 3 бонуса за каждые 50 руб. 22600 0-3 588 руб.
Премиум 1500 4 бонуса за каждые 50 руб. 30300 0-30 000 руб.
Росбанк Классическая 500 2 бонуса за каждые 30 руб. 24500 0-1 800 руб. 5%
Премиальная 2000 3 бонуса за каждые 30 руб. 38000 0-3 000 руб. 7%
Студенческая 0 2 бонуса за каждые 30 руб. 24000 0-600 руб. 5%
Райффайзенбанк Всёсразу 0 примерно 0,76-1,3 бонуса за 50 рублей примерно 5 472-9 360 0 — 1 490 руб. 0%
Всёсразу (для новых клиентов) примерно 1,53-2,6 бонусов за 50 рублей примерно 11016-18 720

Рейтинг карт с РЖД Бонусом

Из всех карт, предлагающих накопить баллы РЖД самой выгодной в этом отношении оказались предложения Росбанка. Он последним вышел на рынок и вынужден устанавливать лучшие тарифы, чтобы привлечь к себе клиентов. Так по карте Премиальной накопленная годовая сумма баллов достигнет 38 тысяч, при тратах в 30 тысяч рублей. И этого хватит для одной поездки в первом класс «Сапсан» и еще двух купе на расстояние до 50 км. Студент за год может накопить 24 тысячи баллов при условии трат в сумме 30 тысяч в месяц, что достаточно для двух поездок купе на расстояние до 5 000 км, что также неплохо.

Чуть больше будет по Классической карте, но там и выше годовое обслуживание. Кроме того, в отличие от остальных аналогичных предложений других эмитентов, Росбанк еще и начисляет годовой процент (пусть и небольшой).

В Альфа-Банке для среднего потребителя лучшей будет карта Gold, при умеренном годовом обслуживании она позволит собрать 19 тысяч баллов при тратах в 30 тысяч за месяц. У Банка Открытие похожей будет карта тарифа Оптимальный, но по ней дороже обойдется плата за обслуживание.

Эффективны с точки зрения накопления баллов карты Platinum и Премиум Альфа-банка и Открытия (соответственно). Но они очень дороги в годовом обслуживании и от этого их оформление целесообразно только для тех, кто пользуется услугами РЖД регулярно и часто.

Малоинтересной для накопления бонусов РЖД является карта Райффайзен Банка. Но ее основное преимущество как раз в возможности выбирать какой кэшбэк получить.

Таблица оценок карт с бонусами РЖД по пятибалльной шкале:

Банк Карта/Тариф Количество приветственных бонусов Макс. начисление бонусов Годовая сумма накопленных бонусов при ежемесячных тратах в 30 000 рублей в сумме с приветственными бонусами Годовое обслуживание Проценты на остаток по счету, годовые Итог
Альфа-Банк Standard 2 2 2 5 0 11
Gold 3 3 3 4 0 13
Platinum 3 3 3 3 0 12
Открытие Базовый 2 2 2 4 0 10
Оптимальный 3 4 3 3 0 13
Премиум 4 5 5 2 0 16
Росбанк Классическая 2 4 4 4 5 19
Премиальная 5 5 5 3 5 23
Студенческая 0 4 4 5 5 18
Райффайзенбанк Всёсразу 0 1 1 4 0 6
Всёсразу (для новых клиентов) 0 1 3 4 0 8

РЖД карты – это качественный пример выгодного кобрендового предложения. Все банки, работающие в этом направлении, создали не только нужный, но и достаточно привлекательный в использовании продукт. Здесь изначально предлагаются хорошие условия обслуживания и накопления баллов, но помимо этого каждый из эмитентов старается добавить в карту что-то новое, свое, уникальное и полезное для держателя.

Периодически проводятся акции с возможностью накопить больше, вводятся сезонные предложения, устанавливаются возможности сэкономить на годовом обслуживании и прочих услугах банка.

Дебетовые кобрендовые карты с РЖД Бонусом
Проголосуйте!

На ту же тему:

Дебетовые карты с программой Аэрофлот Бонус Накапливать мили и тратить их на авиаперелеты и дополнительные услуги – это приятность, которая нравится всем пассажирам.  Но сегодня немногие российские банки сотрудничают с Аэрофлотом. Только 5 эмитентов-партнеров предлагают кобрендовые карты с бон...
Дебетовые карты с накоплением миль Дебетовые карты с накоплением миль всегда актуальны для тех, кто много путешествует по стране и миру. Мы изучили какие продукты предлагают российские банки и составили рейтинг лучших и интересных предложений. А также собрали советы по выбору карты. ...
Карта Тинькофф All Airlines С картой All Airlines MasterCard World от Тинькофф все начиналось таинственно, эпатажно и интригующе как, впрочем, со многими проектами этого банка. В 2013 году Олег Тинькофф ввел всех в заблуждение и заставил подумать, что хочет открыть свою Авиаком...
Туристические карты Тинькофф банка Прошли те времена, когда перед туристической поездкой приходилось тщательно планировать бюджет, бежать в банк для обмена рублей на валюту, а после с тревогой рассовывать деньги по потайным карманам. Сегодня путешественник отдает предпочтение туристич...

Выскажитесь, не молчите

Ваш e-mail не будет опубликован.

Нажимая кнопку "Отправить комментарий" Вы даете своё согласие на обработку персональных данных