Лукойл Открытие - удачный симбиоз банковской и клубной карты. Одно из лучших решений для водителей, которые заправляются на заправках Лукойл. Мы подробно расписали все тарифы, условия и схему работы бонусной программы. Для наглядности, мы привели еще несколько банков, выпускающих подобные карты, и сравнили их между собой.

Дебетовая карта «Лукойл-Открытие» – это кобрендовый продукт крупнейшего российского Банка «Открытие» и нефтяной компании «Лукойл». Выпуск карты стартовал в начале весны 2015 года.

Cashback Альфа-банк кэшбэк на АЗС - 10%
Tinkoff Drive кэшбэк на АЗС - 10%
Сверхкарта Росбанка кэшбэк на АЗС - 7% / 1%
Польза Home Credit кэшбэк на АЗС - 3%
Автокарта Открытие кэшбэк на АЗС - 2-5%

Карта Лукойл Открытие

Она хорошо подходит автомобилистам и сочетает в себе функционал банковской карты и клубной. При совершении любой безналичной покупки с картсчета, держатель получает бонусы, которые в последствии направляются на оплату товаров или услуг на АЗС «Лукойл».

Карта Лукойл Открытие

Реклама дебетовых карт

Тинькофф Black

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 5%
  • Кэшбэк у партнеров - до 30%
  • Max кэшбэк в месяц - 3000р
  • Ежемесячное обслуживание - 99р
  • Проценты на остаток - 6%

Польза Home Credit

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 5%
  • Кэшбэк у партнеров - до 30%
  • Max кэшбэк в месяц - 2000р
  • Ежемесячное обслуживание - 99р
  • Проценты на остаток - 7%

Cashback Альфа-банк

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк бары, рестораны, кафе - 5%
  • Кэшбэк на АЗС - 10%
  • Max кэшбэк в месяц - 5000р
  • Ежемесячное обслуживание - 166р
  • Проценты на остаток - 6%

Сверхкарта+ Росбанк

  • Кэшбэк на всё - 1%
  • Кэшбэк на всё первые 3 месяца - 7%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 7%
  • Max кэшбэк в месяц - 5000р
  • Ежемесячное обслуживание - 500р
  • Проценты на остаток - 5,5%

Смарт-карта Открытие

  • Кэшбэк на всё - 1.5%
  • Кэшбэк в выбранных категориях - 10%
  • Max кэшбэк в месяц - 5000р
  • Ежемесячное обслуживание - 299р
  • Проценты на остаток - 5%

Дополнительно предусмотрено начисление годового процента на остаток собственных средств.

Карта «Лукойл» работает в платежной системе MasterCard и выпускается в трех тарифных планах: Базовый, Оптимальный и Премиум. От выбранного тарифа зависят условия обслуживания и доступные привилегии.

Все держатели карт «Лукойл» могут круглосуточно звонить по горячему номеру в «Русский АвтоМотоКлуб» и получать бесплатные консультации автомехаников. А также оформлять платные услуги.

Карта Лукойл Открытие: бесплатные консультации автомехаников

Валютой карты установлен российский рубль. Пластик оснащен чипом, поддерживает бесконтактную оплату PayPass и технологию 3D Secure, также возможна привязка к приложениям Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay. Срок действия карты – 4 года, по окончании которого предусмотрен бесплатный перевыпуск.

Тарифы карты «Лукойл-Открытие»

Эмитент выпускает три вида кобрендовых карт «Лукойл». Существенные отличия в:

  • стоимости годового обслуживания: от 99 рублей за самый простой «Базовый» тариф до 2 500 за «Премиум»;
  • сумме приветственных баллов и начислении бонусов за покупки вне сети АЗС. Оно колеблется от 1 балла за 100 потраченных рублей до 1 балла за 60 потраченных рублей. Если на это смотреть как на кэш бэк, то возврат составляет от 1% до 1,67% (примерно);
  • привилегиях для держателей: консьерж-сервисе, страховке, курсе обмена валют и прочего.

Клиент банка не может оформить две карты «Лукойл» с одинаковым тарифным планом. Но ему доступно оформление дополнительных карт, которые будут привязаны к основной. А также можно получить две карты под разными тарифами.

Тариф «Базовый»

Карта Лукойл Открытие: тариф Базовый

Самый простой и недорогой тариф. Принесет:

  • 200 приветственных баллов;
  • по 1 баллу за каждые 100 рублей, истраченных на покупки в торговых сетях, отличных от АЗС;
  • 1 балл за 50 рублей, при покупках на АЗС «Лукойл».

Доступно бесплатное обслуживание карты, а также безкомиссионное получение наличных в любых банкоматах, но при условии, что клиент выполнит хотя бы одно из минимальных требований Банка:

  • среднемесячный остаток на счетах в Банке не менее 70 000 рублей, покупки от 0 рублей. Остаток рассчитывается как среднее число по итогам месяца, то есть суммируются суммы на конец каждого дня и делятся на количество дней в месяце. Причем, поступления в последний день месяца не учитываются;
  • среднемесячный остаток не менее 50 000 рублей и POS-оборот (покупки) от 10 000 рублей;
  • сумма поступлений в течение месяца на картсчет от 20 000 рублей и покупки от 0 рублей.

При невыполнении минимальных требований, плата за обслуживание составит 99 рублей в месяц.

Тариф «Оптимальный»

Карта Лукойл Открытие: тариф Оптимальный

Усредненный вариант карты. Держатель получит:

  • 300 приветственных баллов после совершения первой покупки;
  • по 1 баллу за каждые истраченные 75 рублей вне автозаправочных станций;
  • 1 бонусный балл за покупку или оплату бензина/услуги в сети АЗС «Лукойл».

Доступно бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков и бесплатное обслуживание, при соблюдении одного из минимальных требований:

  • среднемесячный остаток на счетах в Банке «Открытие» от 300 000 рублей, покупки на сумму от 0 рублей;
  • остаток на счетах от 150 000 рублей, покупки за безналичный расчет от 20 000 рублей;
  • поступление на счет карты в течение месяца от 50 000 рублей, покупки от 0 рублей.

Без выполнения этих условий тариф составит 299 рублей в месяц.

Оформившему карту в рамках тарифного плана «Оптимальный», Банк предоставляет дополнительные привилегии:

  • бесплатная страховка на время путешествия с покрытием на сумму до 35 000 евро на первые 30 дней поездки;
  • круглосуточный консьерж-сервис.

Тариф «Премиум»

Карта Лукойл Открытие: тариф Премиум

Самый продвинутый и дорогой тариф, зато после первой покупки держатель получит:

  • 600 баллов приветственных;
  • по 1 баллу за каждые 60 истраченных рублей, при совершении покупок не на АЗС;
  • 1 балл за покупки в сети АЗС «Лукойл».

В этом тарифе также есть возможность бесплатного обслуживания. И также при выполнении минимальных требований:

  • остаток на счетах в банке не менее 1 000 000 рублей, при POS-обороте от 0 рублей;
  • остаток на счетах 600 000 рублей и покупки на сумму от 50 000 рублей;
  • поступления на картсчет на сумму не меньше 200 000 рублей и безналичные покупки на сумму от 50 000 рублей.

Без выполнения этих минимальных требований карта обойдется в 2 500 рублей за месяц.

Дополнительные привилегии для держателей карт:

  • страховка на время поездок заграницу, длительностью до 90 дней и суммой возмещения 100 000 евро;
  • персональный менеджер;
  • льготный курс конвертации;
  • доступ в ВИП-залы аэропортов в рамках программы Priority Pass;
  • бесплатный трансфер.

Как накопить и использовать баллы?

Баллы по карте «Лукойл» накапливаются за:

  • безналичные покупки в любых торговых точках;
  • оплата топлива и товаров на АЗС «Лукойл».

Сумму накопленных баллов можно узнать из чека, полученного на АЗС «Лукойл» или в личном кабинете на сайте auto.lukoil.ru.

Конвертация происходит по курсу:

1 балл = 1 рублю.

Баллами можно оплатить почти всю покупку, ПОЧТИ на всех АЗС «Лукойл».

Карта Лукойл Открытие: не на всех АЗС корректно работает

Для этого нужно внести только 1 рубль. То есть, при приобретении товара на сумму 500 рублей, погасить баллами можно 499 рублей.

Срок действия накопленных баллов равен 12 месяцам.

Тарифы на операции по картам

Тарифы на основные операции по картам линейки «Лукойл» очень схожи. Отличие в лимитах на снятие наличных и смс-информировании (в тарифе «Премиум» оно бесплатное).

Операция Тариф «Премиум» Тариф «Оптимальный» Тариф «Базовый»
Лимиты на получение наличных Без выполнения минимальных требований до 400 000 рублей в месяц до 300 000 рублей в месяц до 200 000 рублей в месяц
При выполнении минимальных требований до 120 000 рублей за день и до 3 000 000 в месяц
Комиссия за выдачу наличных В банкоматах Банка «Открытие» и «Траст» без комиссии
В кассах Банка «Открытие» без использования карты 4,9% минимум 490 рублей
в других банках 1% минимум 250 рублей
При выполнении минимальных требований без комиссии в любых банках
Комиссия за пополнение наличными В банкоматах Банка «Открытие» и «Траст» без комиссии
В кассах Банка «Открытие» без использования карты на сумму до 30 000 рублей, комиссия 300 рублей, свыше — без комиссии
Внутрибанковский перевод в банкомате, мобильном-банке, онлайн-банке без комиссии
Перевод с карт других банков через сервисы онлайн-банк или мобильный-банк «Открытие» в первый месяц использования карты без комиссии
начиная со второго месяца 0,5% от суммы, но не менее 30 рублей
СМС-инфо оплата по истечение 45 дней с момента выпуска без комиссии 59 рублей в месяц

Варианты пополнения карты

Наиболее удобные и всегда бесплатные каналы пополнения картсчета – это:

  • через интернет-банкинг;
  • в мобильном приложении;
  • на сайте Банка «Открытие»;
  • в банкоматах «Открытия», принимающих наличные.

В остальных случаях может взиматься комиссия:

  • внесение наличных через кассу банка, на сумму менее 30 000 рублей;
  • банковским переводом;
  • через платежную сеть ООО НКО «Рапида» (сюда входят салоны «Эльдорадо», «М.Видео», «ТехноСила», «ТехноШок» и терминалы «Связной», «Quickpay», «Европлат» и другие). Комиссия составит 1% от суммы, но не меньше 50 рублей. Срок зачисления – сутки;
  • в терминалах «Qiwi» и «Элекснет» (с лимитом операции в течение недели на сумму 1 000 долларов). Комиссия составляет 1,5% от платежа, но не меньше 50 рублей. Срок поступления денег на счет – один рабочий день.

Конвертация валюты

В случае проведения операции по карте в валюте отличной от валюты счета конвертация проводится по курсу Банка «Открытие». Дополнительно взимается комиссия:

Карта Лукойл Открытие: комиссии за конвертации валюты

Технический овердрафт

Важно следить за нормами своего платежного лимита и не превышать их, так как в случае технического овердрафта комиссия составит 1,4% в день.

Счет «Моя копилка»

Сама по себе карта «Лукойл» Банка «Открытие» не доходная. Сколько бы денег на картсчете ни было, проценты на них не насчитываются. Но держателю доступно оформление сопутствующего вклада «Моя Копилка».

Карта Лукойл Открытие: накопительный счет МОЯ КОПИЛКА

Валютой вклада может быть:

  • российский рубль;
  • доллар США;
  • евро.

Ставки:

  • в рублях 6,5% годовых при сумме вложения от 10 000 рублей. При меньшей сумме – 0,10% в год;
  • в долларах США и евро при открытии в офисе Банка – 0,10% в год, при открытии в интернет-банке или мобильном-банке ставка несколько выше – 0,20% в год.

Вклад управляемый, то есть доступны как снятие, так и пополнение счета без ограничений.

Проценты выплачиваются ежемесячно, в последний день календарного месяца. Порядок начисления:

  • если в первый день месяца на счету ноль, то проценты начисляются на среднемесячный остаток (складываются суммы, хранящиеся на счету на начало операционного дня и делятся на фактическое число дней в расчетном месяце). Также начисляют и за первый календарный месяц;
  • если в первый день месяца на счету сумма отличная от нуля, но проценты начисляются на минимальный остаток по вкладу «Моя копилка» (самое низкое значение в течение месяца). На сумму свыше минимального остатка начислят 0,1% в год;
  • за последний неполный месяц начислят 0,1% годовых.

Участие кредитной организации в системе страхования вкладов, позволяет вкладчикам сохранять спокойствие и получать доход от своих инвестиций.

Оформление и доставка карты «Лукойл»

Для оформления карты нужно быть старше 18 лет и предоставить только паспорт. Подать заявку можно онлайн, а можно в офисе Банка «Открытие». Есть возможность доставки пластика в 36 городах России.

Карта Лукойл Открытие: бесплатная доставка

Дополнительные карты

Держатели карт «Лукойл» могут оформить дополнительные карты:

  • 5 штук для тарифного плана «Премиум»;
  • 3 штуки для «Оптимального» Тарифа»;
  • 1 штука для «Базового».

Комиссии за ведение счета дополнительной карты не взимается.

Перевыпуск

Желательно к карте относиться бережно, так как перевыпуск пластика может вылиться в копеечку. Бесплатно Банк выдаст новую карту в нескольких случаях:

  • по окончания срока действия или смене ФИО держателя;
  • раз в год, не зависимо от причин;
  • из-за брака пластика или физического износа;
  • при изъятии карты банкоматом и невозможности ее быстрого возврата клиенту.

В остальных случаях перевыпуск основной карты бесплатный только для тарифа «Премиум», остальным придется платить 650 рублей. И 300 рублей для дополнительной карты.

Регистрация карты Лукойл

Получив карту Лукойл, ее можно активировать и сразу же использовать как обычный банковский продукт: совершать покупки, пополнять счет, снимать деньги, делать переводы и так далее. За проведенные операции будут начисляться бонусные баллы в соответствии с программой лояльности. Однако, без регистрации карты Лукойл, воспользоваться начисленным невозможно.

Электронная активация карты Клуба Лукойл проводится на сайте www.club-lukoil.ru. Ее должен пройти участник программы, который оформил карту банка Открытие, но не заполнял анкету, либо заполнял, но не получал смс-код с уведомлением о регистрации.

Для прохождения регистрации следует:

  • перейти в раздел Личный кабинет и выбрать вкладку «Регистрация» https://auto.lukoil.ru/ru/LUKOILClub/PersonalAccount;
  • откроется анкета участника программы https://customer.licard.ru/#/auth/register, в которой следует заполнить обязательные поля. Для удобства пользователя на странице есть всплывающие подсказки, помогающие разобраться;
  • прочесть Условия участия в Программе поощрения клиентов Лукойл и дать свое согласие, отметив это поле галочкой;
  • получить смс-код подтверждения и ввести его на сайте.

После этого на телефон придет смс-сообщение, в котором будет подтверждение регистрации и пароль от Личного кабинета. На этом активация карты в Клубе Лукойл окончена.

Если регистрация через сайт невозможна, то участник может распечатать договор, скачав по ссылке https://customer.licard.ru/storage/docs/dogovor_licard.pdf. И отправить его обычным письмом по адресу: 142702, Московская область, г. Видное-2, а/я 13.

Плюс есть еще несколько способов активировать карту Лукойл:

  • напрямую на АЗС;
  • через приложение «АЗС-Локатор»;
  • по телефону +78001000911 (единый контактный номер);
  • в терминале Лукойл, но уже после заключения договора и передачи персональных данных.

Сравнение карт «Лукойл»

Банк «Открытие» не единственный, предлагающий кобрендовые карты в рамках программы сотрудничества с компанией «Лукойл». Есть еще:

  • карта клуба «Лукойл»;
  • VISA «Лукойл-УралСиб»;
  • карта MasterCard «Рапида-Лукойл».

Для сравнения: накопление бонусов по картам клуба «Лукойл» и годовое обслуживание:

Карта Стоимость обслуживания, руб. Привилегии
Бонусных баллов на 100 руб. расходов на АЗС «Лукойл» Как использовать баллы Приветственные баллы Другие бонусы
карта «Открытие-Лукойл» тариф «Оптимальный» 299 или 0 рублей 2 на покупки АЗС «Лукойл» 300 1 балл за 75 истраченных рублей
карта клуба «Лукойл» 0 2 на покупки АЗС «Лукойл» 0 0
VISA «Лукойл-УралСиб» (дебетовая) 699 рублей 2 на покупки АЗС «Лукойл» 150 1 балл за 75 истраченных рублей
карта MasterCard «Рапида-Лукойл» 0 2 на покупки АЗС «Лукойл» 0 1 балл за 100 истраченных рублей

Из анализа видно, что карточка Банка «Открытие» наиболее выгодная с точки зрения получения баллов. При расчетах на АЗС Лукойл все карты приносят одинаково – 2 балла за 100 рублей, потраченных на покупки. УралСиб и Открытие дают по 1 баллу за 75 рублей при покупках в торговых сетях. Но зато «Открытие» дополнительно приносит 300 приветственных баллов. Да, и обслуживание карты (даже при невыполнении минимальных требований) дешевле.

Как и все кобрендовые предложения, карта «Лукойл» Банка «Открытие», предоставляет очень узкие преимущества. Ее оформление целесообразно лишь для постоянных клиентов АЗС «Лукойл». Те, кто заправляется как где придется, вряд ли смогут даже окупить карту, поскольку сумма возмещенных бонусов может оказаться меньше годового обслуживания и потраченных на операции комиссий.

В то же время, если активно пользоваться услугами сети АЗС Лукойл, то дебетовая карта Банка «Открытие» будет наиболее эффективной, даже в сравнении с ближайшими аналогами.

Дебетовая карта Банка Открытие «Лукойл»
Проголосуйте!

На ту же тему:

Драйв Тинькова, Cashback Альфа, Generation АК барс — где лучший кэшбэк на АЗС? Расходы на содержание автомобиля забирают на себя весомую часть семейного и личного бюджета. Но банки помогают экономить на заправках, покупке автозапчастей, на СТО. С этой целью они предлагают клиентам карты с высоким кэшбэком на АЗС. Среди наиболее...
Дебетовая карта «Рокет» Рокетбанка Рокетбанк в партнерстве с ФК «Открытие» предлагает две дебетовые карты с тарифами «Уютный Космос» и «Все включено». Продукты выглядят весьма заманчиво: бесплатный выпуск, бонусная программа, начисление высоких процентов на остаток, качественный мобил...
Дебетовая карта «Смарт» банка Открытие В 2016 году Банк «Открытие» презентовал дебетовую «Смарт карту», рассчитанную на активных держателей, готовых расплачиваться картой и желающих параллельно получать доход. «Смарт карта» изначально позиционировалась как выгодный продукт по всем ...
Кредитные карты с кэшбэком на АЗС Автовладельцы уже давно успешно используют кредитные банковские карты с кэшбэком за покупки на АЗС. Эти кредитки обладают как минимум двумя преимуществами: доступ к заемным деньгам и возврат части потраченных средств обратно на счет. Зачастую бону...
Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС Хорошая новость! Цены на бензин падают до 10%, средний чек на автоуслуги также снизится. И это доступно каждому, кто оформит или уже пользуется картами с кэшбэком на АЗС. Российские банки уже не первый год поддерживают имеющиеся и запускают новые про...
Карта Тинькофф Драйв В середине марта 2018 года Тинькофф Банк запустил новую продуктовую линейку, адаптированную под автомобилистов – это две карты дебетовая и кредитная «Tinkoff Drive». С их помощью держатель получит повышенное число бонусов за оплату товаров и услуг на...

Выскажитесь, не молчите

Ваш e-mail не будет опубликован.

Нажимая кнопку "Отправить комментарий" Вы даете своё согласие на обработку персональных данных