Автор: Юлия Муромцева
Кое-что смыслит в банковских картах

Автозаправочный комплекс Лукойл реализует Программу поощрения постоянных клиентов. Ее участник получает клубную Бонусную карту «Лукойл», на счет которой, с каждой покупки, будут накапливаться баллы. Их использование позволит получить скидку до 100% на топливо и иные товары, приобретаемые на этой АЗС.

Программа лояльности Клуба «Лукойл» реализуется их дочерним предприятием ООО «Ликард».

И направлена она на поощрение постоянных клиентов, которые став участниками могут:

  • экономить на покупках топлива. Сеть автозаправок включает более 2 250 АЗС «Лукойл» по всей территории РФ;
  • накапливать баллы: 1 балл за каждые 59 рублей, потраченные на АЗС. И оплачивать ими до 100% от стоимости товаров на заправках Лукойл;
  • стать участником акций в рамках которых начисляется повышенное число баллов либо можно будут подарены ценные призы.

В самой сети АЗС Лукойл характеризуют свою карту, как предназначенную для привилегированных автомобилистов.

Клиенты Лукойл могут оформить один из двух вариантов клубных карт:

 

  • Карта от самой сети АЗС «Лукойл», являющаяся участницей Программы поощрения клиентов. С ней можно зарабатывать баллы и тратить их. Есть виртуальный вид карты для владельцев гаджетов на платформе Android;
  • кобрендовые карты с банковским функционалом, эмитентами которых являются Банк Открытие и Уралсиб Банк.

Получение Бонусной карты «Лукойл»

Получить карту и присоединиться к Программе поощрения клиентов Лукойл может любое лицо в возрасте от 18 лет. Для этого необходимо:

  • заключить договор в письменной форме с компанией. Это можно сделать на АЗС, либо распечатать договор с официального сайта Лукойл и отправить его письмом;

  • получить карту. При заключении договора на АЗС, карту выдадут сразу же. Если договор был отправлен письмом, то в течение 30 дней карту либо пришлют, либо ее можно будет забрать по указанному в договоре адресу.

Карту можно зарегистрировать через мобильное приложение «Карты Лукойл» и получить ее виртуальный вариант. Он обладает теми же функциями, что и пластиковый носитель. Списывание и накопление бонусов проводится бесконтактным способом. Виртуальная карта доступна только на мобильный устройствах ОС Android 4.4.х+.

Если клиент заправок Лукойл желает получить карту с банковским функционалом, то следует обращаться в банк-эмитент. Сегодня – это Банк Открытие и Уралсиб Банк.

Начисление и использование баллов по карте клуба «Ликард» «Лукойл»

Баллы на счету карты можно копить сразу же после получения, нужно только обязательно предъявлять пластик при расчетах на заправках. Если клиент забудет это сделать, либо предъявит карту после получения чека, то баллы не поступят.

Схема начисления простая: за каждые полные 50 рублей из чека, на бонусный счет карты поступает 1 балл. Зачисление может занимать до 14 дней.

Уточнить правильно ли начислены баллы и сколько их накопилось можно через личный кабинет на сайте Лукойл или обратившись на Горячую линию 8-800-100-09-11. Если владелец карты считает, что при расчете положенных ему баллов была допущена ошибка, то в течение 21 дня он может направить претензию, обязательно с предоставлением чека. Ответ на нее будет получен через 30 дней.

Накопленные баллы нужно потратить в течение 12 месяцев. По истечении этого срока, не использованные баллы сгорают.

Для использования баллов для получения скидки на покупку топлива и сопутствующих товаров, и услуг на АЗС покупатель должен предъявить карту на кассу до момента расчета.

Скидка может достигать почти 100%, но как минимум 1 рубль клиент должен оплатить. То есть при сумме чека 300 рублей, покупатель может использовать 299 баллов и всего 1 рубль внести деньгами.

Компания предупреждает, что на некоторых заправках нет технической возможности списать баллы.

Акции в рамках Бонусной Программы Лукойл

Периодически в сети АЗС Лукойл проводятся акции, участвуя в которых можно получить повышенное число баллов, либо эффективно использовать уже накопленные. Выгодные акции появляются не так часто, об актуальных можно узнать здесь.

Карты «Лукойл-Открытие»

Ко-бренд Лукойл и Банка Открытие – это линейка из 5 карт платежной системы Mastercard World, две из которых дебетовые и три кредитные.

Есть вариант дистанционного оформления карты с доставкой, также с целью получения пластика можно обратиться в офис банка. Подробнее про карту Лукойл Открытие.

Дебетовые карты «Лукойл-Открытие»

Карты выпускаются бесплатно в двух тарифах: «Оптимальный» и «Премиум».

Карта «Лукойл»: тариф «Оптимальный»

Выпуск карты Mastercard Gold с чипом, функцией бесконтактной оплаты и возможностью привязки к Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay – бесплатный. В рамках тарифного плана можно оформить до 3-х дополнительных карт.

Плата за ежемесячное обслуживание Основной карты будет 299 рублей. Есть возможность пользоваться картой без комиссии при выполнении одного из условий бесплатности:

  • остаток на счетах в банке от 300 000 рублей плюс хотя бы одна операция покупки;
  • остаток от 150 000 рублей и сумма операций покупки от 20 000 рублей;
  • ежемесячные поступления на карту не менее 50 000 рублей и как минимум одна покупка.

Обслуживание дополнительной карты – 1 500 рублей в год.

Снятие наличных бесплатное в банкоматах и в ПВН Банка Открытие, а также в банкоматах других банков, при условии, что держатель карты выполняет требования бесплатности за обслуживание. Лимит на снятие – 300 000 рублей в месяц.

Пополнение карты через Банк Открытие – бесплатно.

СМС-информирование – 59 рублей.

Дополнительные плюсы:

  • страховка для выезжающих за границу;
  • консьерж-сервис;
  • специальные условия по вкладу;
  • оплата ЖКХ без комиссии;
  • бесплатные переводы;
  • скидка 7% на арену авто через сервис «Делимобиль».

Бонусная программа «Лукойл» в рамках тарифа «Оптимальный»:

  • 300 приветственных баллов, начисляются после совершения первой покупки;
  • 1 балл за 50 рублей, потраченных на АЗС Лукойл;
  • 1 балл за 75 рублей, потраченные на покупки вне сети АЗС Лукойл.

Карта «Лукойл»: тариф «Премиум»

Выпуск Mastercard World Black Edition бесплатный. Можно оформить до 5 дополнительных карт.

За обслуживание основной карты комиссия не взимается, но при условии соблюдения хотя бы одного из следующих условий:

  • остаток на счетах от 1 000 000 рублей в месяц плюс минимум одна операция покупки;
  • остаток на счетах от 600 000 рублей в месяц и 20 000 рублей, потраченные на покупки;
  • поступления на картсчет не менее 200 000 рублей в месяц и не менее 1 покупки за этот же период.

При невыполнении условий бесплатности, комиссия за обслуживание составит 2 500 рублей в месяц.

Обслуживание дополнительной карты – 4 500 рублей в год.

Услуги: выдачи наличных в банкоматах и ПВН Банка Открытие, пополнения картсчета и смс-информирования – бесплатные.

Дополнительные привилегии:

  • страховка выезжающих за рубеж на сумму до 100 000 евро;
  • консьерж сервис 24 часа в сутки;
  • доступ в VIP-залы по программе Lounge Key;
  • бесплатный трансфер от и до аэропорта;
  • ставка по специальному вкладу «Моя копилка» до 6,1% в год;
  • оплата услуг ЖКХ без комиссии.

Бонусная программа «Лукойл» в рамках тарифа «Премиум»:

  • 600 приветственных баллов;
  • 1 балл за 50 рублей на АЗС Лукойл;
  • 1 балл за 60 рублей за остальное покупки.

Кредитные карты «Лукойл-Открытие»

Ко-брендовых кредиток «Лукойл» в Банке Открытие три. Это тарифы: «Стандартный», «Золотой», «Премиальный». Пластик оснащен чипом, поддерживает технологии: 3D Secure, бесконтактных платежей, можно использовать приложения Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay. Получение кредитных карт возможно с 21 до 68 лет, при условии подтверждения дохода, который не может быть меньше 25 000 рублей.

По всем кредитным картам работает льготный период до 55 дней, действующий на операции оплаты товаров и услуг. Минимальный взнос 5% от суммы долга плюс начисленные проценты. Штраф за пропуск платежа – 18,25%.

Карта «Лукойл»: тариф «Стандартный»

Выдача карты Mastercard World бесплатная, годовое обслуживание – 990 рублей.

Комиссия за выдачу наличных 3,9% от суммы плюс 390 рублей, в пределах ежемесячного и ежедневного лимита до 100 000 рублей. Пополнение карты в банкоматах и ПВН Банка Открытие – бесплатно. СМС-информирование – 59 рублей.

Условия кредитования:

  • сумма кредитного лимита от 40 000 до 100 000 рублей;
  • проценты по кредиту от 19,9% до 32,9%.

Бонусная программа «Лукойл»:

  • 200 приветственных баллов после первой покупки;
  • 1 балл за каждые 50 рублей из чека на АЗС «Лукойл»;
  • 1 балл за каждые 100 рублей, потраченные вне АЗС «Лукойл».

Карта «Лукойл»: тариф «Золотой»

Выпуск карт Mastercard Gold бесплатный, обслуживание – 2 990 рублей. Снятие наличных – 3,9% от суммы плюс 390 рублей, лимит до 300 000 рублей. СМС-информирование – бесплатное.

Бонусная программа:

  • 300 бонусных баллов;
  • 1 балл за каждые 50 рублей за расчеты на АЗС «Лукойл»;
  • 1 балл за 75 рублей за остальные покупки.

Условия кредитования:

  • кредитный лимит от 40 000 до 300 000 рублей;
  • процентная ставка по кредиту от 18,9% до 31,9% в год.

Карта «Лукойл»: тариф «Премиальный»

Выпуск карты Mastercard Black Edition – без комиссии, годовое обслуживание – 5 990 рублей. Снятие наличных 3,9% от суммы плюс 390 рублей, лимит 1 000 000 рублей в день и в месяц. Есть дополнительные привилегии для владельцев карт Премиум класса.

Условия кредитования:

  • сумма кредитного лимита от 40 000 до 1 000 000 рублей;
  • процентная ставка от 17,9% до 30,9%.

Бонусная программа «Лукойл»:

  • 600 приветственных баллов;
  • 1 балл за каждые 50 рублей за покупки в сети «Лукойл»;
  • 1 балл за каждые 60 рублей за иные покупки.

Карты «Лукойл» Уралсиб Банк

В Банке Уралсиб есть три ко-брендовые карты в рамках Программы поощрения клиентов:

  • неименная дебетовая карта моментальной выдачи Visa Unembossed Non-Personalized;
  • именная дебетовая карта Visa Classic;
  • кредитная карта Visa Gold.

Карту моментальной выдачи нужно получать на АЗС «Лукойл», остальные в офисах Банка Уралсиб. Есть бесконтактная оплата, чип, технология 3D Secure, а также возможность подключения Samsung Pay, Apple Pay.

Дебетовая карта «Лукойл» Уралсиб Банка

Дебетовая карта «Лукойл-Уралсиб» выдается бесплатно. Годовое обслуживание 699 рублей или 14 у.е. Валюта счета: рубли или Доллары США, или Евро.

Снятие наличных в банкоматах банка – бесплатно. Также комиссия не взимается за снятие наличных на сумму свыше 3 000 рублей в сторонних банках. Пополнение карты – без комиссии. СМС-информирование – 59 рублей/1,6 долларов/1,6 евро, оплата вносится с 3-го месяца.

Кредитная карта «Лукойл» Уралсиб Банка

Кредитку «Лукойл-Уралсиб» может оформить гражданин России в возрасте от 23 до 67 лет, при условии подтверждения дохода справками о зарплате и стаже.

Выпуск карты бесплатный. Годовое обслуживание за первый год не взимается, со второго года – 900 рублей. Комиссия за получение наличных 3,99% плюс 300 рублей, лимит до 200 000 рублей и до 300 000 рублей в месяц. СМС-информирование – 59 рублей.

Условия кредитования:

  • кредитный лимит от 10 000 до 500 000 рублей;
  • льготный период до 62 дней, действует на операции оплаты товаров и услуг;
  • проценты по кредиту – 28% в год;
  • минимальный ежемесячный взнос – 5% от суммы долга плюс проценты.

Бонусная программа по картам «Лукойл-Уралсиб» одинаковая для дебетовой и кредитной карты:

  • 1 балл за 50 рублей на АЗС «Лукойл»;
  • 1 балл за каждые 75 рублей/1,3 долларов/1,2 евро.

Карта «Лукойл-Рапида»

Это неперсонифицированная банковская карта MasterCard, получить которую можно на АЗС Лукойл. Выпуск, годовое обслуживание – бесплатные. При желании держатель может идентифицировать карту, это увеличит лимиты на снятие наличных и на оборот по карте.

Снятие наличных в банкоматах Банка Открытие бесплатное, если сумма ежемесячной операции не превышает 50 000 рублей. В противном случае, а также при снятии денег в других банках, – 1%, но не менее 90 рублей.  Лимит на снятие наличных по неперсонифицированной карте в день до 5 000 рублей, в месяц до 40 000 рублей, по персонифицированной – в день до 50 000 рублей, в месяц до 600 000 рублей.

Пополнение через банки, являющиеся участниками группы Рапида, бесплатно.

Бонусная программа:

  • 1 балл за 50 рублей при расчетах на АЗС Лукойл;
  • 1 балл за 100 рублей при расчетах в других торговых точках.

Как узнать сколько начислено баллов?

Информацию о начисленных и накопленных баллах можно узнать:

  • в личном кабинете на официальном сайте Клуба Лукойл (auto.lukoil.ru);
  • из чека, полученного после оплаты товара на АЗС.

Калькулятор баллов «Лукойл»

На сайтах эмитентов банковских карт «Лукойл» размещены онлайн-калькуляторы, позволяющие рассчитать сколько примерно баллов будет получено при том или ином уровне трат. Это не очень удобно, если нужно сравнить все доступные карты Программы «Лукойл».

Поэтому в приведенной ниже таблице, собрана информация по всем картам и рассчитан возврат при уровне трат по 10 000 рублей на АЗС Лукойл и столько же в остальных торговых точках.

Бонусные карты «Лукойл» Приветственные баллы Начисление баллов
На АЗС Лукойл В других торговых точках
Порядок начисления За потраченные 10 000 рублей Порядок начисления За потраченные 10 000 рублей
Карта клуба Лукойл не предусмотрено 50 рублей = 1 балл 200 не предусмотрено
Банк Открытие карта «Лукойл» тариф Оптимальный 300 50 рублей = 1 балл 200 75 рублей = 1 балл 133
тариф Стандартный 200 50 рублей = 1 балл 200 100 рублей = 1 балл 100
тариф Золотой 300 50 рублей = 1 балл 200 75 рублей = 1 балл 133
тариф Премиум 600 50 рублей = 1 балл 200 60 рублей = 1 балл 166
Банк Уралсиб карты «Лукойл» не предусмотрено 50 рублей = 1 балл 200 75 рублей = 1 балл 133
Карта «Лукойл-Рапида» предоплаченная не предусмотрено 50 рублей = 1 балл 200 100 рублей = 1 балл 100

Из анализа видно, что наиболее прибыльной, с точки зрения получения баллов по Программе Лукойл, является карта Банка Открытие с тарифом «Премиум». Но поскольку она дорогая в обслуживании, то лучшим вариантом для потребителя со средним достатком будут две карты Банка Открытие: дебетовая с тарифом Оптимальный и кредитная с тарифом Золотой.

Вывод

Пользование бонусной картой Лукойл имеет ряд преимуществ:

  • присоединиться к программе и получить карту можно бесплатно;
  • у потенциального участника Программы поощрения клиентов Лукойл, есть выбор среди доступных Бонусных карт;
  • возврат по Клубной карте составляет 2% кэшбэка при расчетах на АЗС. По банковским картам еще начисляют приветственные баллы и за покупки вне сети Лукойл владельцы получают от 1% до 1,66% кэшбэка;
  • есть возможность бесконтактного использования;
  • периодически проводятся выгодные акции. Например, начисление дополнительных 100 баллов за каждые три заправки объемом более 30 литров.

Недостатки также имеются:

  • баллы начисляются только при полных 50, 60, 75 или 100 рублях в чеке. То есть при покупке на 1099 рублей по Клубной карте, баллы поступят только за сумму 1050 рублей;
  • срок действия баллов – 1 год. Причем о том, что срок использования баллов подходит к концу, держателя Бонусной карты «Лукойл» не уведомляют, следить за этим нужно самостоятельно;
  • для расчетов баллы становятся доступны только через 14 дней, после оплаты товара;
  • на автоматических АЗС использование баллов невозможно;
  • пользователи мобильного приложения «Лукойл» жалуются, что у них возникают проблемы с регистрацией виртуальной карты и с ее использованием на заправках;
  • учитывая, что цены на АЗС Лукойл не самые бюджетные, то 2% кэшбэка, по мнению участников Программы «маловато».

Поскольку клубная карта Лукойл выдается бесплатно, то ее есть смысл оформить, даже не являясь постоянным клиентом этой АЗС. А вот банковский вариант стоит получать только тем, кто регулярно посещает автозаправки этой торговой сети. Так как чтобы «отбить» стоимость годового обслуживания нужно активно пользоваться услугами Лукойл.

Топливная карта «Ликард» АЗС Лукойл
Проголосуйте!

На ту же тему:

Кредитные карты с кэшбэком на АЗС Автовладельцы уже давно успешно используют кредитные банковские карты с кэшбэком за покупки на АЗС. Эти кредитки обладают как минимум двумя преимуществами: доступ к заемным деньгам и возврат части потраченных средств обратно на счет. Зачастую бону...
Бонусная программа «Семейная команда» Роснефти Водители уже свыклись с тем, что топливо постоянно дорожает и на бензин уходит весомая часть личного бюджета. Поэтому экономия на АЗС – это актуальная проблема для многих автовладельцев, особенно, если машин в семье несколько. Вернуть часть потраченн...
Драйв Тинькова, Cashback Альфа, Generation АК барс — где лучший кэшбэк на АЗС? Расходы на содержание автомобиля забирают на себя весомую часть семейного и личного бюджета. Но банки помогают экономить на заправках, покупке автозапчастей, на СТО. С этой целью они предлагают клиентам карты с высоким кэшбэком на АЗС. Среди наиболее...
Карта Тинькофф Драйв В середине марта 2018 года Тинькофф Банк запустил новую продуктовую линейку, адаптированную под автомобилистов – это две карты: дебетовая и кредитная «Tinkoff Drive». С их помощью держатель получит повышенное число бонусов за оплату товаров и услуг н...
Дебетовая карта Банка Открытие «Лукойл» Дебетовая карта «Лукойл-Открытие» – это кобрендовый продукт крупнейшего российского Банка «Открытие» и нефтяной компании «Лукойл». Выпуск карты стартовал в начале весны 2015 года. Она хорошо подходит автомобилистам и сочетает в себе функционал...
Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС Хорошая новость! Цены на бензин падают до 10%, средний чек на автоуслуги также снизится. И это доступно каждому, кто оформит или уже пользуется картами с кэшбэком на АЗС. Российские банки уже не первый год поддерживают имеющиеся и запускают новые про...
Боунсная программа «Нам по пути» АЗС Газпромнефть Водители, заправляющиеся на АЗС и АЗК «Газпромнефть», могут немного сэкономить на покупке топлива. Для этого им стоит присоединиться к Программе лояльности «Нам по пути!» и получить Бонусную карту или ее банковский ко-брендовый аналог от Газпромбанка...

Выскажитесь, не молчите

Ваш e-mail не будет опубликован.

Нажимая кнопку "Отправить комментарий" Вы даете своё согласие на обработку персональных данных