Хорошая новость! Цены на бензин падают до 10%, средний чек на автоуслуги также снизится. И это доступно каждому, кто оформит или уже пользуется картами с кэшбэком на АЗС. Российские банки уже не первый год поддерживают имеющиеся и запускают новые продукты для автовладельцев.

Кэшбэк на АЗС можно получить, используя:

  • карты лояльности самих автозаправочных комплексов;
  • кобрендовые банковские карты;
  • банковские карты с кэшбэк-программами на АЗС.

Карты лояльности АЗС

Практически на каждой известной заправке предложат бонусную карту, тот же Газпромнефть, Лукойл, Роснефть и др. Схема работы, там следующая:

  1. Получаете баллы за каждый литр топлива, либо определенное количество рублей.
  2. Тратите накопленные баллы из расчета 1 балл = 1 рубль.

«Нам по пути» Газпромнефть

За каждый литр топлива — 0.5 — 3 балла

«Ликард» Лукойл

За каждые 50 р — 1 балл

«Семейная команда» Роснефть

За каждый  литр топлива — 0.5 баллов

Еще одна интересная карта — ЕКА. Это скидочная карта с сиюминутной экономией до 80 копеек на каждом купленном литре топлива и 10% на услуги мойки.
Скидка действует при покупке от 25 литров и ее размер устанавливается в зависимости от количества приобретенных литров:

Банковские кобрендовые карты АЗС

По этим картам возврат бонусов еще больше. Работают по такому же принципу, что и бонусные карты, но наличие банковской составляющей позволяет совершать покупки в любых магазинах.

Карта Роснефть от Россельхозбанка

Кэшбэк на АЗС — 5%

Карта Газпромнефть Газпромбанка

Кэшбэк на АЗС — 4%

Карта Лукойл Открытие

Кэшбэк на АЗС — 2%

Карта Лукойл Уралсиб

Кэшбэк на АЗС — 2%

Карта BP Club Московский кредитный банк

Кэшбэк на АЗС — 1-3%

Как и в случае с кэшбэком на продукты питания, не всегда можно получить двойную выгоду по карте лояльности АЗС и кобрендовой банковской карте. А вот используя следующий тип карт вкупе с картой лояльности можно получить дополнительную экономию, причем не маленькую.

Банковские карты с кэшбэком на любых АЗС

Это уже более интересный вариант, когда можно заправляться на любых заправках, к тому же использовать еще и карту лояльности определенной заправки. Получить бонусами на заправке Газпромбанк 2-6%, а потом еще вернуть 3-10% при оплате банковской картой. Выгодно? Не забудьте еще и кэшбэк за другие покупки, например за еду.

 

1. Карта «Opencard» банк Открытие

 

Кэшбэк на АЗС

11%

Проценты на остаток

7%

Обслуживание в месяц

  • — обслуживание
  • 1% — кэшбэк на всё
  • 10% — кэшбэк на выбранные категории
  • 59 р — СМС-информирование в месяц
  • 0 р – мин. сумма снятия наличных без комиссии
  • 5 — дополнительных бесплатных карт
  • 20 000 р — макс. сумма переводов в месяц без комиссии

Плюсы: 

  •  карта мультивалютная – рубль, доллар США, евро;
  •  выпуск карты 500 рублей, но они возвращается в виде бонусов при достижении суммы покупок 10 000 рублей;
  •  до 5 дополнительных карт;
  •  11% – максимальный кэшбэк в первый месяц пользования, независимо от соблюдения условий;
  •  кэшбэк можно использовать на компенсацию 100% стоимости любой покупки по основной карте;
  •  бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
  •  бесплатные переводы с карты на карту;
  •  оплата ЖКХ без комиссии;

Минусы: 

  •  11% кэшбэк доступен только при соблюдении условий по всем Opencard: сумме платежей в приложении или интернет-банке на сумму от 1000 руб., остатка по счету от 100 000 руб.;
  •  на выбор всего 4 категории повышенного кэшбэка;
  •  кэшбэк можно потратить только от суммы 3 000 баллов;
  •  511% в год – плата за неразрешенный овердрафт;
  •  всего 4 категории повышенного кэшбэка (АЗС, Отели и билеты, Рестораны и кафе, Аптеки и салоны красоты).

 

2. Карта «Generation» АК Барс

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

до 5%

Обслуживание в месяц

0-145р

  • 1% — кэшбэк на всё
  • 5% — кэшбэк в категории «Развлечение»
  • 1,5% — кэшбэк у партнеров
  • 57 р — СМС-информирование в месяц
  • 50 000 р — макс. сумма снятия наличных без комиссии в месяц
  • мгновенный — выпуск неименной карты

Плюсы: 

  •  бесплатное снятие наличных в банкоматах на территории РФ на сумму до 50 000 руб. в мес.;
  •  небольшая комиссия за снятие наличных в сторонних банках на сумму сверх установленного лимита;
  •  10 бонусных программ лояльности на выбор, которые можно менять ежемесячно;
  •  подключено транспортное приложение;
  •  легко выполнимые требования для бесплатности карты;
  •  страхование основной и одной дополнительной карты;
  •  нет условий для получения максимального кэшбэка.

Минусы: 

  •  сумма операции для начисления кэшбэка кратна 100 рублям;
  •  кэшбэк могут не начислить или начислить по меньшей ставке, если сумма трат в категории «Транспорт» в 2 раза больше, чем в остальных категориях;
  •  при подключении бонусной программы лояльности кэшбэк не начисляется.

 

 

3. Карта «Drive» Тинькофф банк

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

0%

Обслуживание в месяц

0-190р

  • 1% – кэшбэк на всё
  • 5% – кэшбэк на выбранных категориях
  • 30% – макс. кэшбэк у партнеров
  • 59 р – СМС-информирование в месяц
  • 3 000р – мин. сумма снятия наличных без комиссии
  • 1-2 дня — выпуск и доставка
  • 20 000р — бесплатные переводы в месяц
  • овердрафт — есть

Плюсы: 

  •  бесплатное снятие наличных на сумму от 3 000 рублей в месяц в банкоматах по всему миру;
  •  повышенный кэшбэк у Партнеров и за оплату штрафов ГИБДД;
  •  максимальный кэшбэк начисляется без выполнения каких-либо условий;
  •  бесплатные внешний и внутренний банковские переводы;
  •  бесплатное пополнение;
  •  бесплатная доставка карты;
  •  скидки по спецпредложениям от Партнеров банка, при покупке через интернет-банк;
  •  возможность использования овердрафта.

Минусы: 

  •  нет процентов на остаток по счету карты;
  •  кэшбэк баллы можно использовать только для компенсации трат на АЗС (по курсу 1,5 балла=1 руб.) и за парковки, мойки, ремонт и покупку автозапчастей (курс 1 балл=1 руб.);
  •  баллами можно погасить 100% только с покупки, дата совершения которой не превысило 90 дней;
  •  компенсация за счет кэшбэка возможна только при отсутствии задолженности по кредиту;
  •  кэшбэк округляется до целого числа в меньшую сторону.

 

4. Карта с большими бонусами Сбербанк

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

нет

Обслуживание в год

4 900р

  • 10% — кэшбэк на Gett и Яндекс такси
  • 0,5% — кэшбэк на всё
  • 5% — кэшбэк в категории «Кафе и Рестораны»
  • 1,5% — кэшбэк на покупки в супермаркетах
  • 30% – макс. кэшбэк у партнеров
  • – СМС-информирование в месяц
  • 500 000р – макс. сумма снятия наличных без комиссии
  • 3-15 дней — выпуск карты

Плюсы: 

  •  высокий кэшбэк на такси 10%
  •  бесплатный смс-пакет;
  •  бесплатный индивидуальный дизайн;
  •  мультивалютная карта – рубли/доллары США, евро;
  •  бесплатная экстренная выдача наличных за рубежом;
  •  начисление дополнительных бонусов в зависимости от уровня Привилегии в Программе «Спасибо»;
  •  бесплатное снятие наличных в пределах суточного лимита;
  •  бесплатное пополнение наличными.

Минусы: 

  •  кэшбэк начисляется не рублями, а баллами Спасибо;
  •  за переводы с карты на карту взимается комиссия 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.;
  •  при расчете бонусов сумма оплаты округляется в меньшую сторону, кратную 100 рублям.

 

5. Карта «Универсальная» СКБ-банк

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

до 6%

Обслуживание в месяц

  • 5% — кэшбэк на «Супермаркеты», «Рестораны и Кафе»
  • 7% — кэшбэк на «Авиа и ж/д билеты»
  • 2 — бесплатных снятия наличных в месяц в любом банкомате
  • 30р – СМС-информирование в месяц
  • моментально — выдача неименной карты

Плюсы: 

  •  моментальная выдача неименной карты;
  • кэшбэк начисляется в баллах, которые потом можно обменять на рубли
  •  повышенный кэшбэк в популярных категориях;
  •  максимальный кэшбэк начисляется без условий по обороту или по остатку на счете;
  •  2 бесплатных снятия наличных в месяц в банкоматах по всему миру;
  •  возможность подключения услуги «10 бесплатных снятий в банкоматах» за 30 руб. в мес.;
  •  бесплатное пополнение;
  •  начисление 150 приветственных баллов;
  •  150 баллов на День Рождения.

Минусы: 

  •  плата за неразрешенный овердрафт – 73%;
  •  кэшбек начисляется только за траты в определённых категориях, «на все» кэшбэка нет;
  •  минимальная сумма баллов для списания – 1000.

 

6. Карта «Четверка» Юникредит банк

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

4-6,5%

Обслуживание в месяц

0-249р

  • 1% – кэшбэк на всё
  • 15% – макс. кэшбэк у партнеров
  • 60р – СМС-информирование в месяц
  • 200 000р – ежедневный лимит на снятие наличных
  • до 10 000р – 2 бесплатных перевода в месяц

Плюсы: 

  •  иногда проводятся акции с повышенным кэшбэком;
  •  бесплатный пакет сервисов «помощь на дороге» для водителя;
  •  кэшбэк у Партнеров банка начисляется без ограничения;
  •  проценты за неразрешенный овердрафт не начисляются.

Минусы: 

  •  ограничение на максимальный кэшбэк в месяц в категории АЗС – 1000 руб.;
  •  высокий лимит расходов по карте для получения максимального кэшбэка;
  •  в отдельных банкоматах ЮниКредит Банка может взиматься комиссия;
  •  блокирование карты в случае ее утраты или потери – 1 200 руб.

 

7. Карта «UltraCard» Связь-банк

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

до 5%

Обслуживание в месяц

0-149р

  • 4 категории — повышенного кэшбэка
  • 1% — кэшбэк на всё
  • – СМС-информирование
  • 10 000р – макс. сумма снятия наличных без комиссии в сторонних банках

Плюсы: 

  •  на выбор предлагается 4 категории повышенного кэшбэка: «Услуги такси», «Автосервисы и АЗС», «Рестораны», «Развлечения и досуг»;
  •  без комиссии смс-информирование;
  •  бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах до 10 000р за раз.

Минусы: 

  •  сумма для расчета кэшбэка округляется в меньшую сторону до целого числа;
  •  1% кэшбэка «на всё» не начисляется при тратах менее 10 000 руб. в мес.

 

8. Карта «Cashback» Альфа-банк

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

6%

Обслуживание в месяц

0-100р

  • 1% – кэшбэк на всё
  • 5% – кэшбэк на «Кафе и бары»
  • 59р – СМС-информирование, начиная со 2го месяца
  • – комиссия за снятие наличных в сторонних банках*
  • 300 000р – ежемесячный лимит на снятие наличных

Плюсы: 

  •  первые два месяца устанавливается максимальный кэшбэк, независимо от оборота по карте;
  •  максимальный кэшбэк в месяц до 15 000 рублей по всем категориям;
  •  легко выполнимые условия для снятия наличных без комиссии в сторонних банкоматах (сумма покупок от 10 000 руб. в месяц или остаток на счете от 30 000 руб.);
  •  бесплатно экстренный выпуск карты и выдача наличных за рубежом;
  •  мультивалютная карта;
  •  легко выполнить условие бесплатного обслуживания.

Минусы: 

  •  для получения максимального кэшбэка нужно поддерживать траты на высоком уровне;
  • не самый выгодный курс конвертации валюты при покупках

 

9. Карта «#МожноВсё» Росбанк (пакет «Классический»)

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

8%

Обслуживание в месяц

0-199р

  • 1 — категория повышенного кэшбэка
  • 1% – кэшбэк на всё
  • 5% — кэшбэк Travel-бонусами
  • 10% – максимальный кэшбэк в выбранной категории
  • 2 – дополнительные карты
  • 59р – СМС-информирование в месяц
  • 4 — валюты счета (рубли, доллары, евро, юань)

Плюсы: 

  •  возможность получать travel-бонусы за каждую покупку
  •  максимальный кэшбэк в месяц 5 000 рублей;
  •  снятие наличных в банкоматах банков-партнеров
  •  мультивалютная карта;
  •  легко выполнить условие бесплатного обслуживания.

Минусы: 

  • в рамках пакета «Классический» доступна только 1 категория повышенного кэшбэка
  •  для получения максимального кэшбэка нужно поддерживать траты на высоком уровне;
  •  Доступно или получение кэшбэка или Travel-бонусов

10. Карта «Мультикарта» ВТБ

 

Кэшбэк на АЗС

10%

Проценты на остаток

6%

Обслуживание в месяц

0-249р

  • – комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах
  • – комиссия за переводы на карты других банков
  • 7 – категорий с повышенным кэшбэком
  • 5 – дополнительных карт
  • 3 — валюты счета (рубли, доллары, евро)

Плюсы: 

  •  возможен ежемесячный выбор 1 из 7 категории с повышенным кэшбэком;
  •  в первый месяц пользования действует максимальный кэшбэк;
  •  легко выполнить условия бесплатности карты;
  •  комиссия за снятие наличных в сторонних банках возвращается в виде кэшбэка, при условии покупок от 5 000 руб. в мес.;
  •  комиссия за платежи и онлайн-переводы возвращается в виде кэшбэка, при условии покупок от 5 000 руб. в мес.;
  •  до 5 дополнительных карт бесплатно;
  •  мультивалютная карта;

Минусы: 

  •  нет кэшбэка «на всё», эта дополнительная опция;
  • повышенного кэшбэка
  •  для получения максимального кэшбэка нужно поддерживать траты на высоком уровне;
  •  взимается плата 249 руб. за подключение пакета услуг «Мультикарта», бесплатно при оформлении онлайн;
  • кэшбэк можно потратить только на товары из каталога банка

 

11. Карта «Platinum» банк Зенит

 

Кэшбэк на АЗС

5-10%

Проценты на остаток

нет

Обслуживание в месяц

0-249р

  • 1,5% – кэшбэк на всё
  • 1,5% — скидка на заправках АЗС «Татнефть»
  • 59р – СМС-информирование с 3го месяца
  • 700 000р — ежемесячный лимит на снятие наличных

Плюсы: 

  • высокий кэшбэк на заправках АЗС «Татнефть»;
  •  дополнительно скидка 1,5% на АЗС «Татнефть»;
  •  5% кэшбэка на всех АЗС;
  •  2 бесплатных снятие наличных в сторонних банках на общую сумму до 50 000 рублей.

Минусы: 

  • нет процентов на остаток
  •  высокий 10% кэшбэк только на заправках «Татнефть»

 

Немного сложную, но работающую схему получить 10% кэшбэка на АЗС «Газпромнефть» предлагают держателям карты МИР от Запсибкомбанк. Для этого нужно:

  • установить приложение «АЗС.GO» на телефон;
  • добавить в него карту Запсибкомбанка;
  • пройти регистрацию в программе лояльности.

После чего с каждого чека на сумму от 1 500 рублей, потраченных на покупку топлива, вернется 10%.

И еще много карт где 5-7% кэшбэка на АЗС..

Несколько меньший кэшбэк на всех АЗС предлагают по картам:

Выводы по картам

Основная выгода, которую хочет получить автовладелец от карт с кэшбэком на АЗС – это экономия на топливе, а на это в первую очередь влияют:

  • ставка кэшбэка, действующая без выполнения каких-либо обязательных условий;
  • комиссия за годовое обслуживание;
  • максимально возможная сумма возврата за месяц.

Максимальный кэшбэк без условий

Максимальный кэшбэк в 10% на всех без исключения АЗС дают 10 карт. Но часть из них, готовы вернут что-то владельцу, только при соблюдении определенных требований: оборота по карте, минимальной сумме на остатке. Без условий, возвращают кэшбэк на АЗС:

  • Generation от Ак Барс;
  • Tinkoff Drive от Тинькофф Банк;
  • Карта с большими бонусами от Сбербанк;
  • Универсальная карта от СКБ-банк.

Бесплатные карты с кэшбэком на АЗС 10%

Выгода от карты снижается за счет уплаты комиссии за обслуживание, поэтому, лучший кэшбек дадут бесплатные карты и карты с легко выполнимыми условиями бесплатности, это:

  • Generation от Ак Барс;
  • Универсальная карта от СКБ-банк.

Самая выгодная карта с кэшбэком на АЗС в 2019 году

Последний критерий – это возможный максимальный лимит возврата за месяц, так как если банк установил невысокий порог, то даже при всех плюсах, такой лимит возможного кэшбэка делает карту неинтересной. С этой точки зрения, и в сумме с остальными плюсами, наилучшей картой с максимальным кэшбэком на АЗС является Универсальная карта от СКБ-банк.

Cash Back: что это и почему выгодно для держателя карты?

Многие клиенты банков хотят иметь у себя в кошельке такой выгодный продукт как банковские карты с кэшбэком. Но его универсальность не всем подходит. Поэтому постепенно из рынка выделились карты с целевой направленностью, в частности Автокарты, предназначенные специально для автовладельцев, совершающих регулярные покупки на АЗС и оплачивающих автоуслуги.

Банки стали предлагать своим клиентам возвращать больше средств с трат на:

  • АЗС (приобретение топлива, сопутствующих товаров);
  • покупок автозапчастей;
  • мойки машин;
  • ремонта и прочих автоуслуг;
  • оплаты дорог;
  • проката автомобилей и так далее.

Помимо кэшбэка реальными деньгами банки предлагают карты с бонусной или балльной системой, которая также выгодна с точки зрения экономии.

Некоторые банки предлагают кэшбэк на всю категорию транспорта, а это такси, штрафы ГИБДД, билеты РЖД, проезд в общественном транспорте и прочее.

А вообще стоит ли пользоваться такими картами?

Профессионалы рынка, такие как генеральный директор Markswebb Rank & Report Алексей Скобелев утверждают, что сами рассчитываются специализированными картами для владельцев авто.

При этом важно правильно подобрать карточный продукт, чтобы его наличие помогало экономить, а не наоборот тянуло лишние деньги за обслуживание.

Для потребителя, который пользуется авто в личных целях и не имеет привычки заправляться в конкретных АЗС, лучше брать пластик без привязки к бренду или к компании. Такие карточки с кэшбэком интересны тем, что их можно использовать ежедневно, постоянно перемещаясь по городу и по стране. Указание определенной сети АЗС ограничивает автовладельца, но зато может принести больше кэшбэка.

При этом, выбирая карту, немаловажно трезво и в комплексе оценить такие параметры как:

  • стоимость обслуживания. Плата банку может превысить все начисленные кэшбэки;
  • минимальный объем оборота по карте, как например в Альфа-Банке, где первый рубль возмещение придет только после того, как держатель потратит в месяц не менее 20 000 рублей;
  • максимальную сумму Cash Back. Сегодня это 10% от трат на АЗС;
  • возможность получать возмещение за расчеты не только на АЗС, но и в других категориях, а также за любые безналичные покупки и оплату услуг. Для многих автовладельцев, приобретения вне АЗС куда масштабнее и происходят чаще. В таком случае, специализированная автокарта может оказаться менее выгодной;
  • курс конвертации бонусов на рубли. Наиболее выгодный 1:1;
  • срок действия бонусов;
  • лимит начисления кэшбэка;
  • режим использования бонусов: возможность погашения части покупки и минимальная, а также максимальные, суммы для оплаты за счет полученного кэшбэка.

Выбор любой банковской карты, а не только с кэшбэком на АЗС, должен опираться на:

  • личные предпочтения потенциального держателя;
  • его финансовые возможности и поведение;
  • структуры регулярных трат. У большинства автовладельцев доля расходов, связанных с содержанием авто, составляет 10% от бюджета. Что заставляет задуматься о выборе выгодной категории для кэшбэка: АЗС или потребительские товары;
  • срок начисления кэшбэка. В некоторых банках есть акции, позволяющие получить повышенную сумму возмещения, но в первый месяц или на протяжении лета.

Также полезным бонусом к автокартам может быть начисление процентов на остаток. И, естественно, важным моментом являются условия обслуживания банковской карты.

#Bitvakart рекомендует

Отзывов - 3

  1. Антон 29.10.2018 at 12:50

    ВТБ не дал кэшбэк за Бензовоз. «MCC-код не относится к данной категории». На просьбу назвать код опять ответил, что не относится.

    Хоум Кредит начисляет кэшбэк.

    Reply
  2. Павел 16.11.2018 at 19:13

    Если почитать условия тарифного плана «Ак Барс Generation» (действует с 01/11/2018) в разделе «Дополнительная информация», то на 3 странице под таблицей можно увидеть, что по операциям, отнесенным к категории «Транспорт», максимально возможная
    сумма начисленного «cash back» составляет 1 000 руб. в месяц, что не так уж и выгодно.
    Подкорректируйте, пожалуйста!
    Вот ссылка на страницу: https://www.akbars.ru/product/individuals/cards/generation/

    Reply
  3. Maxwell 07.07.2019 at 13:52

    Кстати, сейчас можно ещё больше сэкономить на заправке. В конце 18 года появилось приложение Турбо для смартфонов. Там можно купить топливо заранее по цене на 2-3 рубля ниже заправочной. А заправиться можно в любой момент любыми порциями. Можно получить бонус 5 литров при вводе промокода: EFFTJP (действует для пакетов от 100л.). Заправка пока только Газпромнфеть и ЕКА, но вроде как обещают вводить новые.

    Reply

Выскажитесь, не молчите

Ваш e-mail не будет опубликован.

Нажимая кнопку "Отправить комментарий" Вы даете своё согласие на обработку персональных данных