Хорошая новость! Цены на бензин падают до 10%, средний чек на автоуслуги также снизится. И это доступно каждому, кто оформит или уже пользуется картами с кэшбэком на АЗС. Российские банки уже не первый год поддерживают имеющиеся и запускают новые продукты для автовладельцев.
Кэшбэк на АЗС можно получить, используя:
- карты лояльности самих автозаправочных комплексов;
- кобрендовые банковские карты;
- банковские карты с кэшбэк-программами на АЗС.
Карты лояльности АЗС
Практически на каждой известной заправке предложат бонусную карту, тот же Газпромнефть, Лукойл, Роснефть и др. Схема работы, там следующая:
- Получаете баллы за каждый литр топлива, либо определенное количество рублей.
- Тратите накопленные баллы из расчета 1 балл = 1 рубль.
«Нам по пути» Газпромнефть
За каждый литр топлива — 0.5 — 3 балла
«Ликард» Лукойл
За каждые 50 р — 1 балл
«Семейная команда» Роснефть
За каждый литр топлива — 0.5 баллов
Скидка действует при покупке от 25 литров и ее размер устанавливается в зависимости от количества приобретенных литров:

Банковские кобрендовые карты АЗС
По этим картам возврат бонусов еще больше. Работают по такому же принципу, что и бонусные карты, но наличие банковской составляющей позволяет совершать покупки в любых магазинах.
Карта Роснефть от Россельхозбанка
Кэшбэк на АЗС — 5%
Карта Газпромнефть Газпромбанка
Кэшбэк на АЗС — 4%
Карта Лукойл Открытие
Кэшбэк на АЗС — 2%
Карта Лукойл Уралсиб
Кэшбэк на АЗС — 2%
Карта BP Club Московский кредитный банк
Кэшбэк на АЗС — 1-3%
Как и в случае с кэшбэком на продукты питания, не всегда можно получить двойную выгоду по карте лояльности АЗС и кобрендовой банковской карте. А вот используя следующий тип карт вкупе с картой лояльности можно получить дополнительную экономию, причем не маленькую.
Банковские карты с кэшбэком на любых АЗС
Это уже более интересный вариант, когда можно заправляться на любых заправках, к тому же использовать еще и карту лояльности определенной заправки. Получить бонусами на заправке Газпромбанк 2-6%, а потом еще вернуть 3-10% при оплате банковской картой. Выгодно? Не забудьте еще и кэшбэк за другие покупки, например за еду.
1. Карта «Opencard» банк Открытие
Кэшбэк на АЗС
11%
Проценты на остаток
7%
Обслуживание в месяц
0р
- 0р — обслуживание
- 1% — кэшбэк на всё
- 10% — кэшбэк на выбранные категории
- 59 р — СМС-информирование в месяц
- 0 р – мин. сумма снятия наличных без комиссии
- 5 — дополнительных бесплатных карт
- 20 000 р — макс. сумма переводов в месяц без комиссии
Плюсы:
- карта мультивалютная – рубль, доллар США, евро;
- выпуск карты 500 рублей, но они возвращается в виде бонусов при достижении суммы покупок 10 000 рублей;
- до 5 дополнительных карт;
- 11% – максимальный кэшбэк в первый месяц пользования, независимо от соблюдения условий;
- кэшбэк можно использовать на компенсацию 100% стоимости любой покупки по основной карте;
- бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
- бесплатные переводы с карты на карту;
- оплата ЖКХ без комиссии;
Минусы:
- 11% кэшбэк доступен только при соблюдении условий по всем Opencard: сумме платежей в приложении или интернет-банке на сумму от 1000 руб., остатка по счету от 100 000 руб.;
- на выбор всего 4 категории повышенного кэшбэка;
- кэшбэк можно потратить только от суммы 3 000 баллов;
- 511% в год – плата за неразрешенный овердрафт;
- всего 4 категории повышенного кэшбэка (АЗС, Отели и билеты, Рестораны и кафе, Аптеки и салоны красоты).
2. Карта «Generation» АК Барс
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
до 5%
Обслуживание в месяц
0-145р
- 1% — кэшбэк на всё
- 5% — кэшбэк в категории «Развлечение»
- 1,5% — кэшбэк у партнеров
- 57 р — СМС-информирование в месяц
- 50 000 р — макс. сумма снятия наличных без комиссии в месяц
- мгновенный — выпуск неименной карты
Плюсы:
- бесплатное снятие наличных в банкоматах на территории РФ на сумму до 50 000 руб. в мес.;
- небольшая комиссия за снятие наличных в сторонних банках на сумму сверх установленного лимита;
- 10 бонусных программ лояльности на выбор, которые можно менять ежемесячно;
- подключено транспортное приложение;
- легко выполнимые требования для бесплатности карты;
- страхование основной и одной дополнительной карты;
- нет условий для получения максимального кэшбэка.
Минусы:
- сумма операции для начисления кэшбэка кратна 100 рублям;
- кэшбэк могут не начислить или начислить по меньшей ставке, если сумма трат в категории «Транспорт» в 2 раза больше, чем в остальных категориях;
- при подключении бонусной программы лояльности кэшбэк не начисляется.
3. Карта «Drive» Тинькофф банк
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
0%
Обслуживание в месяц
0-190р
- 1% – кэшбэк на всё
- 5% – кэшбэк на выбранных категориях
- 30% – макс. кэшбэк у партнеров
- 59 р – СМС-информирование в месяц
- 3 000р – мин. сумма снятия наличных без комиссии
- 1-2 дня — выпуск и доставка
- 20 000р — бесплатные переводы в месяц
- овердрафт — есть
Плюсы:
- бесплатное снятие наличных на сумму от 3 000 рублей в месяц в банкоматах по всему миру;
- повышенный кэшбэк у Партнеров и за оплату штрафов ГИБДД;
- максимальный кэшбэк начисляется без выполнения каких-либо условий;
- бесплатные внешний и внутренний банковские переводы;
- бесплатное пополнение;
- бесплатная доставка карты;
- скидки по спецпредложениям от Партнеров банка, при покупке через интернет-банк;
- возможность использования овердрафта.
Минусы:
- нет процентов на остаток по счету карты;
- кэшбэк баллы можно использовать только для компенсации трат на АЗС (по курсу 1,5 балла=1 руб.) и за парковки, мойки, ремонт и покупку автозапчастей (курс 1 балл=1 руб.);
- баллами можно погасить 100% только с покупки, дата совершения которой не превысило 90 дней;
- компенсация за счет кэшбэка возможна только при отсутствии задолженности по кредиту;
- кэшбэк округляется до целого числа в меньшую сторону.
4. Карта с большими бонусами Сбербанк
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание в год
4 900р
- 10% — кэшбэк на Gett и Яндекс такси
- 0,5% — кэшбэк на всё
- 5% — кэшбэк в категории «Кафе и Рестораны»
- 1,5% — кэшбэк на покупки в супермаркетах
- 30% – макс. кэшбэк у партнеров
- 0р – СМС-информирование в месяц
- 500 000р – макс. сумма снятия наличных без комиссии
- 3-15 дней — выпуск карты
Плюсы:
- высокий кэшбэк на такси 10%
- бесплатный смс-пакет;
- бесплатный индивидуальный дизайн;
- мультивалютная карта – рубли/доллары США, евро;
- бесплатная экстренная выдача наличных за рубежом;
- начисление дополнительных бонусов в зависимости от уровня Привилегии в Программе «Спасибо»;
- бесплатное снятие наличных в пределах суточного лимита;
- бесплатное пополнение наличными.
Минусы:
- кэшбэк начисляется не рублями, а баллами Спасибо;
- за переводы с карты на карту взимается комиссия 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.;
- при расчете бонусов сумма оплаты округляется в меньшую сторону, кратную 100 рублям.
5. Карта «Универсальная» СКБ-банк
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
до 6%
Обслуживание в месяц
0р
- 5% — кэшбэк на «Супермаркеты», «Рестораны и Кафе»
- 7% — кэшбэк на «Авиа и ж/д билеты»
- 2 — бесплатных снятия наличных в месяц в любом банкомате
- 30р – СМС-информирование в месяц
- моментально — выдача неименной карты
Плюсы:
- моментальная выдача неименной карты;
- кэшбэк начисляется в баллах, которые потом можно обменять на рубли
- повышенный кэшбэк в популярных категориях;
- максимальный кэшбэк начисляется без условий по обороту или по остатку на счете;
- 2 бесплатных снятия наличных в месяц в банкоматах по всему миру;
- возможность подключения услуги «10 бесплатных снятий в банкоматах» за 30 руб. в мес.;
- бесплатное пополнение;
- начисление 150 приветственных баллов;
- 150 баллов на День Рождения.
Минусы:
- плата за неразрешенный овердрафт – 73%;
- кэшбек начисляется только за траты в определённых категориях, «на все» кэшбэка нет;
- минимальная сумма баллов для списания – 1000.
6. Карта «Четверка» Юникредит банк
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
4-6,5%
Обслуживание в месяц
0-249р
- 1% – кэшбэк на всё
- 15% – макс. кэшбэк у партнеров
- 60р – СМС-информирование в месяц
- 200 000р – ежедневный лимит на снятие наличных
- до 10 000р – 2 бесплатных перевода в месяц
Плюсы:
- иногда проводятся акции с повышенным кэшбэком;
- бесплатный пакет сервисов «помощь на дороге» для водителя;
- кэшбэк у Партнеров банка начисляется без ограничения;
- проценты за неразрешенный овердрафт не начисляются.
Минусы:
- ограничение на максимальный кэшбэк в месяц в категории АЗС – 1000 руб.;
- высокий лимит расходов по карте для получения максимального кэшбэка;
- в отдельных банкоматах ЮниКредит Банка может взиматься комиссия;
- блокирование карты в случае ее утраты или потери – 1 200 руб.
7. Карта «UltraCard» Связь-банк
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
до 5%
Обслуживание в месяц
0-149р
- 4 категории — повышенного кэшбэка
- 1% — кэшбэк на всё
- 0р – СМС-информирование
- 10 000р – макс. сумма снятия наличных без комиссии в сторонних банках
Плюсы:
- на выбор предлагается 4 категории повышенного кэшбэка: «Услуги такси», «Автосервисы и АЗС», «Рестораны», «Развлечения и досуг»;
- без комиссии смс-информирование;
- бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах до 10 000р за раз.
Минусы:
- сумма для расчета кэшбэка округляется в меньшую сторону до целого числа;
- 1% кэшбэка «на всё» не начисляется при тратах менее 10 000 руб. в мес.
8. Карта «Cashback» Альфа-банк
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
6%
Обслуживание в месяц
0-100р
- 1% – кэшбэк на всё
- 5% – кэшбэк на «Кафе и бары»
- 59р – СМС-информирование, начиная со 2го месяца
- 0р – комиссия за снятие наличных в сторонних банках*
- 300 000р – ежемесячный лимит на снятие наличных
Плюсы:
- первые два месяца устанавливается максимальный кэшбэк, независимо от оборота по карте;
- максимальный кэшбэк в месяц до 15 000 рублей по всем категориям;
- легко выполнимые условия для снятия наличных без комиссии в сторонних банкоматах (сумма покупок от 10 000 руб. в месяц или остаток на счете от 30 000 руб.);
- бесплатно экстренный выпуск карты и выдача наличных за рубежом;
- мультивалютная карта;
- легко выполнить условие бесплатного обслуживания.
Минусы:
- для получения максимального кэшбэка нужно поддерживать траты на высоком уровне;
- не самый выгодный курс конвертации валюты при покупках
9. Карта «#МожноВсё» Росбанк (пакет «Классический»)
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
8%
Обслуживание в месяц
0-199р
- 1 — категория повышенного кэшбэка
- 1% – кэшбэк на всё
- 5% — кэшбэк Travel-бонусами
- 10% – максимальный кэшбэк в выбранной категории
- 2 – дополнительные карты
- 59р – СМС-информирование в месяц
- 4 — валюты счета (рубли, доллары, евро, юань)
Плюсы:
- возможность получать travel-бонусы за каждую покупку
- максимальный кэшбэк в месяц 5 000 рублей;
- снятие наличных в банкоматах банков-партнеров
- мультивалютная карта;
- легко выполнить условие бесплатного обслуживания.
Минусы:
- в рамках пакета «Классический» доступна только 1 категория повышенного кэшбэка
- для получения максимального кэшбэка нужно поддерживать траты на высоком уровне;
- Доступно или получение кэшбэка или Travel-бонусов
10. Карта «Мультикарта» ВТБ
Кэшбэк на АЗС
10%
Проценты на остаток
6%
Обслуживание в месяц
0-249р
- 0р – комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах
- 0р – комиссия за переводы на карты других банков
- 7 – категорий с повышенным кэшбэком
- 5 – дополнительных карт
- 3 — валюты счета (рубли, доллары, евро)
Плюсы:
- возможен ежемесячный выбор 1 из 7 категории с повышенным кэшбэком;
- в первый месяц пользования действует максимальный кэшбэк;
- легко выполнить условия бесплатности карты;
- комиссия за снятие наличных в сторонних банках возвращается в виде кэшбэка, при условии покупок от 5 000 руб. в мес.;
- комиссия за платежи и онлайн-переводы возвращается в виде кэшбэка, при условии покупок от 5 000 руб. в мес.;
- до 5 дополнительных карт бесплатно;
- мультивалютная карта;
Минусы:
- нет кэшбэка «на всё», эта дополнительная опция;
- повышенного кэшбэка
- для получения максимального кэшбэка нужно поддерживать траты на высоком уровне;
- взимается плата 249 руб. за подключение пакета услуг «Мультикарта», бесплатно при оформлении онлайн;
- кэшбэк можно потратить только на товары из каталога банка
11. Карта «Platinum» банк Зенит
Кэшбэк на АЗС
5-10%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание в месяц
0-249р
- 1,5% – кэшбэк на всё
- 1,5% — скидка на заправках АЗС «Татнефть»
- 59р – СМС-информирование с 3го месяца
- 700 000р — ежемесячный лимит на снятие наличных
Плюсы:
- высокий кэшбэк на заправках АЗС «Татнефть»;
- дополнительно скидка 1,5% на АЗС «Татнефть»;
- 5% кэшбэка на всех АЗС;
- 2 бесплатных снятие наличных в сторонних банках на общую сумму до 50 000 рублей.
Минусы:
- нет процентов на остаток
- высокий 10% кэшбэк только на заправках «Татнефть»
Немного сложную, но работающую схему получить 10% кэшбэка на АЗС «Газпромнефть» предлагают держателям карты МИР от Запсибкомбанк. Для этого нужно:
- установить приложение «АЗС.GO» на телефон;
- добавить в него карту Запсибкомбанка;
- пройти регистрацию в программе лояльности.
После чего с каждого чека на сумму от 1 500 рублей, потраченных на покупку топлива, вернется 10%.
И еще много карт где 5-7% кэшбэка на АЗС..
Несколько меньший кэшбэк на всех АЗС предлагают по картам:
- «Финансовая независимость» Московского Индустриального Банка – 7%;
- «Халва» Совкомбанк – до 6%;
- «Card Plus» Кредит Европа Банк – 5%;
- «Виртуальная карта» Мегафон – 5%;
- «Польза» ХоумКредит Банк – 3%;
- «Твой кэшбэк» Промсвязьбанк – 3%.
Выводы по картам
Основная выгода, которую хочет получить автовладелец от карт с кэшбэком на АЗС – это экономия на топливе, а на это в первую очередь влияют:
- ставка кэшбэка, действующая без выполнения каких-либо обязательных условий;
- комиссия за годовое обслуживание;
- максимально возможная сумма возврата за месяц.
Максимальный кэшбэк без условий
Максимальный кэшбэк в 10% на всех без исключения АЗС дают 10 карт. Но часть из них, готовы вернут что-то владельцу, только при соблюдении определенных требований: оборота по карте, минимальной сумме на остатке. Без условий, возвращают кэшбэк на АЗС:
- Generation от Ак Барс;
- Tinkoff Drive от Тинькофф Банк;
- Карта с большими бонусами от Сбербанк;
- Универсальная карта от СКБ-банк.
Бесплатные карты с кэшбэком на АЗС 10%
Выгода от карты снижается за счет уплаты комиссии за обслуживание, поэтому, лучший кэшбек дадут бесплатные карты и карты с легко выполнимыми условиями бесплатности, это:
- Generation от Ак Барс;
- Универсальная карта от СКБ-банк.
Самая выгодная карта с кэшбэком на АЗС в 2019 году
Последний критерий – это возможный максимальный лимит возврата за месяц, так как если банк установил невысокий порог, то даже при всех плюсах, такой лимит возможного кэшбэка делает карту неинтересной. С этой точки зрения, и в сумме с остальными плюсами, наилучшей картой с максимальным кэшбэком на АЗС является Универсальная карта от СКБ-банк.
Cash Back: что это и почему выгодно для держателя карты?
Многие клиенты банков хотят иметь у себя в кошельке такой выгодный продукт как банковские карты с кэшбэком. Но его универсальность не всем подходит. Поэтому постепенно из рынка выделились карты с целевой направленностью, в частности Автокарты, предназначенные специально для автовладельцев, совершающих регулярные покупки на АЗС и оплачивающих автоуслуги.
Банки стали предлагать своим клиентам возвращать больше средств с трат на:
- АЗС (приобретение топлива, сопутствующих товаров);
- покупок автозапчастей;
- мойки машин;
- ремонта и прочих автоуслуг;
- оплаты дорог;
- проката автомобилей и так далее.
Помимо кэшбэка реальными деньгами банки предлагают карты с бонусной или балльной системой, которая также выгодна с точки зрения экономии.
Некоторые банки предлагают кэшбэк на всю категорию транспорта, а это такси, штрафы ГИБДД, билеты РЖД, проезд в общественном транспорте и прочее.
А вообще стоит ли пользоваться такими картами?
Профессионалы рынка, такие как генеральный директор Markswebb Rank & Report Алексей Скобелев утверждают, что сами рассчитываются специализированными картами для владельцев авто.
При этом важно правильно подобрать карточный продукт, чтобы его наличие помогало экономить, а не наоборот тянуло лишние деньги за обслуживание.
Для потребителя, который пользуется авто в личных целях и не имеет привычки заправляться в конкретных АЗС, лучше брать пластик без привязки к бренду или к компании. Такие карточки с кэшбэком интересны тем, что их можно использовать ежедневно, постоянно перемещаясь по городу и по стране. Указание определенной сети АЗС ограничивает автовладельца, но зато может принести больше кэшбэка.
При этом, выбирая карту, немаловажно трезво и в комплексе оценить такие параметры как:
- стоимость обслуживания. Плата банку может превысить все начисленные кэшбэки;
- минимальный объем оборота по карте, как например в Альфа-Банке, где первый рубль возмещение придет только после того, как держатель потратит в месяц не менее 20 000 рублей;
- максимальную сумму Cash Back. Сегодня это 10% от трат на АЗС;
- возможность получать возмещение за расчеты не только на АЗС, но и в других категориях, а также за любые безналичные покупки и оплату услуг. Для многих автовладельцев, приобретения вне АЗС куда масштабнее и происходят чаще. В таком случае, специализированная автокарта может оказаться менее выгодной;
- курс конвертации бонусов на рубли. Наиболее выгодный 1:1;
- срок действия бонусов;
- лимит начисления кэшбэка;
- режим использования бонусов: возможность погашения части покупки и минимальная, а также максимальные, суммы для оплаты за счет полученного кэшбэка.
Выбор любой банковской карты, а не только с кэшбэком на АЗС, должен опираться на:
- личные предпочтения потенциального держателя;
- его финансовые возможности и поведение;
- структуры регулярных трат. У большинства автовладельцев доля расходов, связанных с содержанием авто, составляет 10% от бюджета. Что заставляет задуматься о выборе выгодной категории для кэшбэка: АЗС или потребительские товары;
- срок начисления кэшбэка. В некоторых банках есть акции, позволяющие получить повышенную сумму возмещения, но в первый месяц или на протяжении лета.
Также полезным бонусом к автокартам может быть начисление процентов на остаток. И, естественно, важным моментом являются условия обслуживания банковской карты.
ВТБ не дал кэшбэк за Бензовоз. «MCC-код не относится к данной категории». На просьбу назвать код опять ответил, что не относится.
Хоум Кредит начисляет кэшбэк.
Если почитать условия тарифного плана «Ак Барс Generation» (действует с 01/11/2018) в разделе «Дополнительная информация», то на 3 странице под таблицей можно увидеть, что по операциям, отнесенным к категории «Транспорт», максимально возможная
сумма начисленного «cash back» составляет 1 000 руб. в месяц, что не так уж и выгодно.
Подкорректируйте, пожалуйста!
Вот ссылка на страницу: https://www.akbars.ru/product/individuals/cards/generation/
Кстати, сейчас можно ещё больше сэкономить на заправке. В конце 18 года появилось приложение Турбо для смартфонов. Там можно купить топливо заранее по цене на 2-3 рубля ниже заправочной. А заправиться можно в любой момент любыми порциями. Можно получить бонус 5 литров при вводе промокода: EFFTJP (действует для пакетов от 100л.). Заправка пока только Газпромнфеть и ЕКА, но вроде как обещают вводить новые.